按照區(qū)域劃分：有利于業(yè)務(wù)員服務(wù)時(shí)提高工作效率，深入服務(wù)，形成區(qū)域化的經(jīng)營(yíng)效益。業(yè)務(wù)員經(jīng)過(guò)公司和部門培訓(xùn)合格以后，每個(gè)人分發(fā)一定基數(shù)的客戶資源。后期的客戶資源與出勤，業(yè)績(jī)以及客戶開(kāi)發(fā)維護(hù)的總體考評(píng)掛鉤。（考勤表，當(dāng)月業(yè)績(jī)完成情況，滿期轉(zhuǎn)保率，孤兒?jiǎn)伍_(kāi)發(fā)率，老客戶二次及三次開(kāi)單率等等）整合客戶資源，三、按規(guī)則逐單梳理客戶資料（業(yè)務(wù)員）。

了解客戶所保產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和保險(xiǎn)條款，對(duì)保單的狀態(tài)逐單核實(shí)（比如說(shuō)保單來(lái)源，合同是否有效，有沒(méi)有借款，有沒(méi)有保費(fèi)墊交，何時(shí)做過(guò)保全手續(xù), 有無(wú)退?；驕p保等狀況）；2、聯(lián)系方式、現(xiàn)住址是否詳細(xì)有效；3、創(chuàng)造出每個(gè)保單客戶可以服務(wù)的借口（打印續(xù)期發(fā)票，分發(fā)紅利通知書，變更地址和電話，對(duì)接售后服務(wù)專員以及保單的年檢和梳理等），從而為日后的工作奠定基礎(chǔ)。

電話約訪：不同性質(zhì)客戶電話邀約話術(shù)不同；銷售技巧：寒暄贊美，客戶基本情況的了解，保險(xiǎn)需求的激發(fā)，方案的設(shè)計(jì)，異議處理以及后續(xù)服務(wù)方面都有詳盡的培訓(xùn)。2、話術(shù)及流程實(shí)行統(tǒng)一的服務(wù)模式；3、訓(xùn)練及通關(guān)、通過(guò)后發(fā)放客戶資源。建立獎(jiǎng)懲機(jī)制，二、以獎(jiǎng)懲制度管理 ，1、與出勤掛鉤：嚴(yán)格的出勤制度:周一三五早會(huì) 嚴(yán)格打卡,遲到，請(qǐng)病假和事假都會(huì)按規(guī)定扣發(fā)后續(xù)的客戶資料。

根據(jù)出單情況獎(jiǎng)勵(lì)：期交產(chǎn)品（當(dāng)月完成考核，孤兒?jiǎn)伍_(kāi)發(fā)，滿期轉(zhuǎn)保率30%以上以及老客戶維護(hù)出單有獎(jiǎng)勵(lì)）；3、客戶維護(hù)經(jīng)營(yíng)開(kāi)發(fā)綜合考評(píng)：客戶開(kāi)發(fā)力度好，客戶維護(hù)和服務(wù)無(wú)投訴進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)（每季度一次）?；A(chǔ)活動(dòng)管理，一、會(huì)報(bào)管理，1、大早會(huì)與二次早會(huì)，大早會(huì)：機(jī)構(gòu)重要事項(xiàng)的宣導(dǎo)，保全實(shí)務(wù)的宣導(dǎo)等；二次早會(huì)：專題時(shí)間，拜訪情況的匯報(bào)（參照拜訪日志），個(gè)人和團(tuán)隊(duì)目標(biāo)的追蹤以及某些問(wèn)題業(yè)務(wù)人員的拜訪錄音回放。