小保單有效轉化長險小保單轉化長險的認知轉化長險的流程與邏輯小保單定義：以短期保障為主的蓄客產(chǎn)品小保單特點：價格低易促成，客戶體驗感受好小保單客戶的特點：認可公司，有保險意識，易轉化長險客戶認識小保單小保單轉化關鍵點創(chuàng)造機會見面服務持續(xù)加溫邀約參加活動小保單轉化長險的認知轉化長險的流程與邏輯轉化長險的流程與邏輯一、遞送保單建立信任二、持續(xù)經(jīng)營加深了解三、邀約活動轉化長險一、遞送保單建立信任目的：專業(yè)服務，提升客戶認同度關鍵動作工具準備。

保單、聚焦 **、展業(yè)夾、筆、紙面談內容準備講保單：重點講解保障責任，盤點各項保障缺口講公司：彰顯公司實力與背景，為后續(xù)推薦產(chǎn)品做鋪墊XXX您好，真的很感謝你的信任和支持，這是您的保單，百萬行無憂慶典版，您購買的保額是10萬，繳費期10年，保障時間30年，猶豫期是15天，在這15天里有任何疑問，您都有權利放棄這份保險保障。接下來我再給您講一下這個產(chǎn)品的核心保險責任，您也了解自己擁有的保障，您的基礎保額是10萬，一般意外身故或全殘保險金是1倍保額，特定意外身故或全殘保險金中駕乘險、客運汽車、客運輪船是10倍的基礎保額，重大自然災害、特定公共場所意外是20倍的基礎保額，軌道交通、航空是30倍的基礎保額，30年期滿返還您所交保費的110%。

你看還有哪里不清楚嗎？要是沒問題，您可以在這里簽字簽收！其實從您的保障來講，當前只有風險保障，還需要健康保障等其他保障，才能讓您和家人高枕無憂，接下來我想給您做一下保單整理，分析一下我們當前的保障是否充足，您看可以嗎？遞送保單邏輯——講保單（以百萬行無憂慶典版為例） XXX姐，我現(xiàn)在也只看到你這一份保單，也不知道您之前做了哪些保障安排。其實我也希望能用我的專業(yè)給您的家庭做一個比較完善的保障。其實我這么多年也接觸了很多客戶，他們有保險但不清楚保障內容。有的客戶買的保險并不適合自己的家庭，甚至有的客戶還會重復購買醫(yī)療險，大家都知道醫(yī)療險是補充報銷，每個公司他都買了醫(yī)療險，其實是報銷不了的，但是每年還會去花費幾百上千的保費。

我之前也跟我的客戶在整理保單的時候，幫他取消了一些沒有必要的保單，每年還省下了幾千塊錢。所以我希望能夠幫你做一下保單整理，包括你在其他公司買的保險，我都可以幫你整理，看一下你的保障是否合理，或者有沒有重復的地方，你看可以嗎？遞送保單邏輯——盤點保障缺口您在我這里購買了這份保險，但是我不清楚您是否了解我們公司，如果不是很了解也沒關系，您給我5分鐘時間，我給您介紹一下中國 **，您看可以嗎？中國 **是1929年成立，是我國歷史上持續(xù)經(jīng)營悠久的民族保險品牌，是我國唯一一家總部設在香港的中央金融企業(yè)，那您可能會有疑問，為什么歷史悠久的公司大家都不了解呢，那是因為在1956年我們根據(jù)國家政策調整，移師海外，在2001年我們響應國家號召回國復業(yè)，踐行央企使命，服務國家戰(zhàn)略?；貒鴱蜆I(yè)后中國 **一直致力于建設“高品質、高素質、高績效”的三高團隊，傾力打造以“客戶為中心”的服務體系。所以我們公司的產(chǎn)品您可以放心購買，未來有好的產(chǎn)品我也希望給您作介紹，您看可以嗎？遞送保單邏輯——講公司轉化長險的流程與邏輯。

一、遞送保單建立信任二、持續(xù)經(jīng)營加深了解三、邀約活動轉化長險目的：加深客戶對代理人的專業(yè)認同度和信任要點：把握重要時刻經(jīng)營客戶，實現(xiàn)不斷加保轉介紹關鍵動作：微信經(jīng)營、重要節(jié)日經(jīng)營微信經(jīng)營目的：加深了解，客戶分類經(jīng)營關鍵動作發(fā)送時間：堅持每天發(fā)一條朋友圈推送內容：美食、旅游、寵物、插花、養(yǎng)生、學習、成長、親子關系注意事項微信“三不發(fā)”：不發(fā)敏感性內容、不發(fā)負面消極言論、不發(fā)引爭議信息留意客戶的朋友圈。

二、快速了解客戶家庭情況及喜好重要節(jié)日經(jīng)營操作要點：積極問候，溫暖人心關鍵動作抓重要節(jié)日：端午節(jié)、中秋節(jié)，春節(jié)等客戶選擇：優(yōu)先認可度高的客戶、繳費額度高的客戶禮品準備：根據(jù)客戶喜好精選禮品，定制專屬賀卡配文字轉化長險的流程與邏輯一、遞送保單建立信任二、持續(xù)經(jīng)營加深了解三、邀約活動轉化長險目的：加深客戶對公司及產(chǎn)品了解，客戶加溫，促成保單要點：根據(jù)客戶特質匹配適合的活動精準邀約活動類型組織個人活動持續(xù)加溫參加公司活動促長險轉化組織個人活動持續(xù)加溫。