父母更多的時間是在孩子身上，這時我們是否能提供一些幫助?！??業(yè)余愛好：現(xiàn)代人的生活節(jié)奏都比較快，家庭成員之間都很難有時間面對面交流，更難有時間和我們溝通交流。但是，最近幾年我發(fā)現(xiàn)，我的一些客戶群體比較喜歡自駕游，那我就會參與到其中，和他們家庭中每一個成員做一些深層次地交流，為他們提供最專業(yè)的咨詢服務?！?體檢時間：保險不是誰想買都可以的，他需要被保人擁有健康的身體才行。

我們能給予的只能是通過保險產(chǎn)品去提供保障，解決客戶的一部分風險擔憂而已。所以健康體是投保的基本條件，因此在客戶檔案上要把的體檢的時間記錄下來。3. 客戶檔案應用一個人說好那不叫好，大家都說好才是真的好。市場上保險產(chǎn)品有很多種，我們除了能為客戶提供一個充分、完備的保障外，還需要提供專業(yè)與附加值的服務。當有的客戶購買了其他保險公司的產(chǎn)品時，我也會認真地將保單信息記錄下來，隨時為他們的保險提供咨詢服務。因此我將三本客戶檔案隨身攜帶。

在保險營銷中，彼此信任和認同是最關鍵的。一次，我的一位客戶給我打電話，因為我有記錄，所以就快速地在客戶檔案中找到了這位大姐的信息?？蛻簦盒∵\啊，我有一份保險合同快交續(xù)期了，可是我忘記該交多少錢，哪家公司的產(chǎn)品也記不太清了。我：您這個月沒有續(xù)期繳費，應該是在下月的17號有一份健康險到期，而且您給我介紹的朋友是在19號有同樣一張保單到期繳費?？蛻簦盒∵\，你的記性真好，沒想到記得這么清楚。我：我只會干保險，其他我都不行。

這句話會讓客戶安心，因為她知道我會在這個行業(yè)一直干下去，這會贏得客戶的尊重。因為，我相信每一位客戶都希望他的代理人能夠為他服務十年、二十年，甚至一輩子。根據(jù)大中小檔案客戶的內容的不同，我們使用的重點不同，服務也不同。（1）大本客戶檔案●?購買特點：認同保險的安全，節(jié)稅和傳承功能，購買的是一些高保費、高件均的理財產(chǎn)品，但是對于高額健康險不認可?！?服務方式：通過答謝酒會等，搭建資源共享平臺，同時關注其子女的教育情況。

購買保險是家長對孩子未來教育的一種保障。（2）中本客戶檔案●?購買特點：年齡在45到60歲，不再適合做被保險人；半年或1年內未加保，資金觀念出現(xiàn)狀況，并且有購房等大額消費。●?服務方式：盡量為客戶提供體檢服務，體檢會加強客戶對健康風險的認知，如有任何問題可隨時進行補充。（3）小本客戶檔案●?購買特點：長期繳費能力不強，經(jīng)濟有限，或年齡偏大，未來賺錢能力減弱，不易接近，難以溝通；●?服務方式：在一些短途戶外郊游活動，了解客戶狀況是否變化，如有需求及時補充。

我還清晰地記得，我2000年剛入行時，我的第一位客戶是我的房東，當時為他辦理了一份年交1184元的保單。現(xiàn)在近20年過去了，他已經(jīng)累計年交保費235萬，他們家三代人都成為了我的客戶。這都是得益于客戶檔案整理。我的客戶檔案也許不夠完美，但它卻體現(xiàn)了我的專業(yè)，因為專業(yè)而使它賦予了靈魂，有了神奇的魔力。在這個黃金時代里，為精者無止境，為進者無止境，唯有精進始得卓爾不凡。