客戶篩選與分類，客戶經(jīng)營(yíng)的過(guò)程就是不斷的客戶篩選與分類的過(guò)程，從 P50的篩選、系統(tǒng)信息查詢、FC卡制定，都是在對(duì)客戶不斷的篩選與分類， 如何精準(zhǔn)客戶分類非常重要?？蛻艉Y選不是月末開始，而是天天都在篩選，它是貫穿一個(gè)月始終，月末落到紙上，下月初制定在科技個(gè)險(xiǎn)中，每月循環(huán)往復(fù)。名單篩選，按照客戶來(lái)源分類，按照保險(xiǎn)意識(shí)分類，按照家庭成員分類，按照投保險(xiǎn)種分類，名單篩選——按客戶來(lái)源分類，篩選思路——讓每一個(gè)人都有保障。

新人以緣故為主，經(jīng)營(yíng)緣故的同時(shí)開發(fā)清單客戶，重點(diǎn)：隨時(shí)篩選添加P50，月底做紙質(zhì)P50，月初推送系統(tǒng)并,便于隨時(shí)查閱，沒保險(xiǎn)意識(shí)，這類客戶會(huì)隨時(shí)有加保的可能，屬于優(yōu)質(zhì)客戶開發(fā)類客戶，隨時(shí)利用身邊理賠案例加以引導(dǎo)，一旦理念打通這類人群也是加保的重要來(lái)源，屬于維護(hù)客戶堅(jiān)信每個(gè)客戶都有加保的可能！篩選思路——完善保障提高保額，篩選思路——完善保障提高保額，保單加保21張，首期保費(fèi)22萬(wàn)，名單篩選——按保險(xiǎn)意識(shí)分類，篩選思路——完善保障提高保額，沒錢人沒錢有保險(xiǎn)意識(shí)，這類人客戶對(duì)保險(xiǎn)認(rèn)可度高，容易索要轉(zhuǎn)介紹，做好關(guān)系維護(hù)將來(lái)。

沒錢沒保險(xiǎn)意識(shí)，這類客戶經(jīng)常面訪，但不談保險(xiǎn)，只談?dòng)颜x。公司有活動(dòng)有禮品要通知贈(zèng)送，信任提升自然會(huì)加保，堅(jiān)信每個(gè)客戶都有加保的可能！名單篩選——按保險(xiǎn)意識(shí)分類，有錢，有保險(xiǎn)意識(shí)，沒保險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)信每個(gè)客戶都有加保的可能！篩選思路——完善保障提高保額，沒錢，有保險(xiǎn)意識(shí)沒錢沒保險(xiǎn)意識(shí)，有意識(shí)備注：9two名單篩選——按家庭成員分類“夫妻是家里的兩扇門”以此促成另一方“父母才是孩子的保險(xiǎn)”推父母健康險(xiǎn)“孩子是咱親生的你不替他打算誰(shuí)替他打算。

篩選思路——以家庭保單為出發(fā)點(diǎn)，主推XXXX及醫(yī)療險(xiǎn)，強(qiáng)化重疾的重要性，名單篩選——按保險(xiǎn)險(xiǎn)種分類，篩選思路——推險(xiǎn)種綜合銷售，提示保障險(xiǎn)的重要性，篩選思路：全保障，全家：家庭成員順序 --有能力全買，沒能力從左到右，全險(xiǎn) ：險(xiǎn)種順序--先保障后理財(cái)，全保障 ：保額缺口—有保障夠不夠 。