是一種專業(yè)化的主顧開拓方式，對象：購買過保單的朋友轉介紹的準客戶，效果：認為很專業(yè)，愿意介紹朋友給我，1.對銷售的好處，一種專業(yè)化的體現(xiàn)，固定的流程和步驟，固定的開口話術，備注：32.對客戶的好處，解決客戶保單存在的幾大問題，對已購保險的不理解，保單結構不合理，家庭成員和主要經濟支柱之間分配不合理，只有理財型保險/或醫(yī)療險，電話約訪/客戶面談/保單收據(jù)，張哥您好，我是小王，好久沒去你那了，最近忙嗎？ 是這樣的，我們公司推出一項老客戶免費服務，給每一個老客戶做一次保單檢視，幫助客戶理清原有保險利益。我記得你之前是在其他地方買過保險的。

我需要去您那一趟，既是公司工作任務，也是給您做一次售后服務。咱們也好久沒見了，趁這次去你家看看，你看我是上午過去還是下午？還有，需要把你家的保單準備一下，會用到！備注：7張哥，大多數(shù)人買過保險都會出現(xiàn)不清楚自己買了什么保險、買了多少保障、甚至不知道自己究竟有多少保險等情況。你把準備好的保單拿給我，現(xiàn)在我就把咱們家保單做下詳細的整理，讓你對以前買的所有保險都能夠明明白白，保證未來我們保險保單的利益不受損失。 注意點：1、如客戶保單量較少，可當面進行保單檢視；2、如客戶保單量較多，或對同業(yè)公司產品不了解，在客戶處留下保單收據(jù)。

將保單拿回家進行整理。3、保單收據(jù)樣本，今收到XXX先生/女士保單X份以供保單檢視，歸還時間X月X日，以此證明。注意點：1、盡量使用正規(guī)收據(jù)；2、保單收據(jù)適用于保單較多的客戶，以顯示專業(yè)性。查詢保單適用于對同業(yè)產品較為了解的情況，撥打熱線電話可在網上查找對應公司的熱線電話，如富德生命人壽熱線電話95535，查看APP可查看“保險師”等手機APP，有各公司的保險責任，并且可進行對比，意外險缺口，保額：年收入的5-10倍，保額：根據(jù)當?shù)叵M計算，保額。

年收入的2倍，財富管理/傳承，查找缺口，包含百萬醫(yī)療、住院、日補等，醫(yī)療缺口，保額：年收入的2倍3、結合公司產品設計保險計劃，可設計電子版計劃書，并且學習太陽圖話術，注意點：根據(jù)健康保障四全原則：即全程、全面、全額、全家設計全方位的保障，設計計劃，溝通認知/介紹計劃/轉介紹，利用畫圖說保險、階梯圖等溝通保險認知，使客戶了解保險的重要性，為什么要購買保險，溝通認知，張哥，通過保單整理，我們發(fā)現(xiàn)您的重疾保障額度還不足，那我們一起了解下保險到底有怎樣的作用。

到底多少的保額足夠呢？（畫圖說保險），張哥，如果一個人真的不幸罹患了重大疾病，有3筆費用是必須的，除了醫(yī)療費，還有康復費用和收入損失費用，我們來簡單的做一個算術題。（保單試算法），既然您覺得重疾保障對一個家庭這么重要，那么我今天來就是為您補充上重疾方面利用產品太陽圖，詳細介紹產品相關責任，您看這是我給您設計的保險計劃，他分為這樣幾個部分（講解太陽圖），你看這個保險計劃，既補充了您的重疾缺口，又有輕癥、重癥及醫(yī)療的補充，非常適合現(xiàn)在您的需要。利用轉介紹方法及保單檢視回執(zhí)進行轉介紹，張哥，您覺得我的服務對您有幫助嗎？

您這么多年一直都支持我，您看您的親戚朋友肯定有好多買過保險的，她們也一定需要梳理一下有什么保單，也介紹給我認識下，順便幫他們也整理一下保單，體驗一下我們的服務吧！您現(xiàn)在打個電話給他或把聯(lián)系方式給我吧。