第一步：名單整理，認真整理客戶名單，4.1至4.4日，通過保寶以家庭為單位整理客戶家庭保單情況，把客戶的重疾保額、性別、年齡、附加險，都一一整理在工作日志上，列出客戶可升級額度和所需保費，方便回訪。第二步：短信告知，尊敬的**老客戶您好！這次老客戶重疾升級是總公司給老客戶的福利，我覺得還是有必要給您說一聲，我怕我不說，以后您知道了怪我！經(jīng)歷這場疫情，我們公司排查老客戶重疾保額的時候，發(fā)現(xiàn)決大部分老客戶保額都不是很理想，因此中國**作為央企，要承擔更多的社會責任，在4月份開展“萬千守護，家國**的”老客戶回饋服務(wù)，為**老客戶重疾保額升級！這是福利是回饋，每一位**老客戶有知情權(quán)，每一位**代理人有告知義務(wù)，讓我們一起守護幸福家園！稍后我把您們家庭升級的詳細情況發(fā)給您，您們認真考慮一下。

第二步：短信告知，XX你好！這次重疾險升級是總公司給老客戶的福利，我覺得我有必要給你們說一聲，不說我怕以后你們知道了會怪我！我把這次重疾升級詳細的明細發(fā)給你，你參考一下！XX原有重疾保額30萬，升級為一般重疾30萬，高發(fā)特定疾病保額60萬，每年加1410元，交20年，保終身，XX有重疾保額10萬，升級為一般重疾10萬，高發(fā)特定疾病保額20萬，每年加760元，交20年，保終身，發(fā)給你，升不升級回復(fù)一下，謝謝，消息群發(fā)后，再根據(jù)整理的每個人保單情況，私發(fā)信息，范例如下，第三步：溝通交流，對于咨詢升級的客戶，馬上電話溝通，講清楚升級包，客戶同意后進行預(yù)錄并告知客戶10號生成升級鏈接，我發(fā)給你簽名，然后做好登記。對于回復(fù)要考慮的，強調(diào)這是總公司回饋老客戶的福利，一定不要錯過機會，一定要認真考慮！對于回復(fù)不升級的，就說謝謝回復(fù)，然后跟一句：這是總公司回饋老客戶的福利，你可想清楚了，我們?nèi)叶忌壛耍荒阍倏紤]一下，客戶堅持說不升級，那就算了，然后打?，告訴客戶晚點去找他簽放棄書，見面再做最后溝通

第四步：跟進促成，先易后難，層層推進：10號溝通第一批100%能預(yù)約客戶，完成預(yù)約，增強信心，給團隊樹立榜樣；對于需要考慮的老客戶在15號前完成二次溝通，再次促成；對于第一次拒絕升級的，以簽署權(quán)益放棄函的理由，要求見面，最后再行交流促成客戶說疫情期間，沒有收入，沒錢升級，xx，你好！這是公司福利，是公司在讓利，您看我自己一家人全都升級了，這是福利，不是消費，而且還增加了幾十萬保障，現(xiàn)在是預(yù)錄統(tǒng)計，20-25號才轉(zhuǎn)賬扣款，我先幫您預(yù)錄，這段時間您可以準備一下資金，確實機會難得，錯過太可惜，升級包重疾種類少，這個產(chǎn)品保障的病種都是從健康大數(shù)據(jù)中分析預(yù)測目前和未來高發(fā)罹患概率高的病種，是在我們原來防護墻上重點部位添磚加瓦，另外保險的真正目的是有備無患，不用才是最好的，3.客戶明確告知不升級，XX，你好！這次老客戶升級是公司給到的福利，公司要求我們通知到每一位客戶，如果您確實不愿意升級也沒關(guān)系，但是我們公司需要留存記錄，所以需要來找您簽一個放棄函，您看什么時候方便我過來找您簽字。