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對(duì)客戶的好處，1、信息及時(shí)變更，日后業(yè)務(wù)處理更高效，聯(lián)系電話、地址、身份證明文件有效性，2、確定權(quán)益，投保人、被保人職業(yè)變更、受益人的指定、分紅及生存金領(lǐng)取賬號(hào)的變更（尤其是被保人已成年）、交費(fèi)期滿，短險(xiǎn)終止、一年期短險(xiǎn)續(xù)簽約，3、投保人高齡客戶的建議做變更，4、添加緊急聯(lián)絡(luò)人信息，5、確定保障內(nèi)容的全面性，6、確定保額的充足。對(duì)業(yè)務(wù)員的好處，1、為客戶提供服務(wù)，體現(xiàn)專業(yè)能力，2、容易找到加保的突破口，3、容易拿到轉(zhuǎn)介紹名單。

如何做保單年檢，一、保單是隱形的現(xiàn)金流，國(guó)美的故事，黃光裕創(chuàng)建了國(guó)美電器，曾經(jīng)是中國(guó)首富。2010年5月18日，法院認(rèn)定黃光裕犯非法經(jīng)營(yíng)罪、內(nèi)幕交易罪、單位行賄罪，三罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑14年，罰金6億元，沒收財(cái)產(chǎn)2億元。當(dāng)時(shí)國(guó)美電器所有的廠家得知黃光裕入獄的消息，紛紛來催賬款，國(guó)美集團(tuán)的資金鏈一下子緊繃起來。一時(shí)之間根本無法籌到資金。當(dāng)時(shí)國(guó)美電器的執(zhí)行CEO陳曉建議找風(fēng)投，用國(guó)美的股份換取現(xiàn)金，解決短時(shí)的資金不足問題。這明顯是一筆不合算的買賣。當(dāng)時(shí)黃光裕的夫人杜鵑是一名家庭主婦，她自從嫁給黃光裕之后，便一直隱居在丈夫的羽翼之后，過著相夫教子的生活。但杜鵑在這樣的危機(jī)時(shí)刻挺身而出，三天后，杜鵑拿出大筆資金化解了國(guó)美的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，帶領(lǐng)國(guó)美重上正軌。原來，杜鵑和丈夫黃光裕有一個(gè)約定，每年要拿出企業(yè)凈利潤(rùn)的2%打入杜鵑的個(gè)人賬戶，杜鵑就用這部分錢買了信托和保險(xiǎn)。沒想到這筆錢在國(guó)美生死存亡間，拯救了國(guó)美的危機(jī)。

二、保單的架構(gòu)屬性（投、被保人、受益人關(guān)系），舉個(gè)例子：企業(yè)主A，有債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，如身故后名下的房產(chǎn)、存款等有被抵債的風(fēng)險(xiǎn)，但保單的架構(gòu)合理可以做隔離。