列名單，建立自己的客戶名單庫，并且根據(jù)客戶情況進(jìn)行分類，做好優(yōu)先級(jí)安排。前幾年購買過開門紅產(chǎn)品的客戶是我們的首選，已經(jīng)擁有家庭健康保障的客戶是我們的重點(diǎn)，客戶的朋友圈子是我們新的突破點(diǎn)，篩選優(yōu)質(zhì)客戶重點(diǎn)經(jīng)營，具體做法，準(zhǔn)備禮物，對客戶來說，禮物貴賤不是最重要的，重要的是心意，讓客戶感覺到你在意他，關(guān)心他，就會(huì)格外高興。根據(jù)客戶的年齡、性別、職業(yè)等，準(zhǔn)備不同的禮物。對農(nóng)村客戶只送實(shí)在的東西，城區(qū)客戶送市面少見的。我準(zhǔn)備的禮物有生肉加蟹的包子，水果禮盒，精美掛歷等等。禮物是與客戶融洽關(guān)系的黏合劑。經(jīng)營客戶，邀請客戶旅游、吃飯、泡溫泉等等，與客戶在一起的時(shí)間長，溝通交流的內(nèi)容自然就多了，互相了解的程度就會(huì)加深，信任度就會(huì)提升。對于沒有時(shí)間的客戶就把禮物送過去，再給客戶做資產(chǎn)規(guī)劃。面談客戶，根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)劃，合理地建議客戶購買相應(yīng)的保額，保障自己的財(cái)富。在經(jīng)營過程中，選擇合適的平臺(tái)成交。

典型案例1：緣故老客戶：50歲（1/2），前期年繳保費(fèi)十幾萬，成果：鑫享金生3年期30萬+10年期10萬，雖是老朋友，但又是老客戶，仍然需要持續(xù)經(jīng)營，給他不一樣的感覺。年中的時(shí)候邀請客戶港澳游5天，平時(shí)過節(jié)送水果。十月底，給客戶送了8個(gè)生肉加蟹的包子，正好客戶目前賣掉了一套門面房，準(zhǔn)備再投資新的商鋪，讓我?guī)椭P(guān)注一下。不知道在我面前說了多少次的——保險(xiǎn)  不能再買了！我都是笑而不答。典型案例1：緣故老客戶：50歲（2/2），2019年開門紅產(chǎn)品一經(jīng)了解后，我迅速用”金生規(guī)劃   一生無憂”計(jì)劃的概念跟客戶溝通過之后，再加上70周慶，榮譽(yù)保單值得擁有，客戶雖稍許猶豫，后來想想，這份投資不用自己操心也蠻好的，就購買30萬，同時(shí)享有一個(gè)高質(zhì)量的體檢名額；三年期結(jié)束的最后一天，公司高端平臺(tái)，本來就是報(bào)著回饋的心態(tài)邀請的，結(jié)果客戶在聽到產(chǎn)品介紹確實(shí)不錯(cuò)，是70周慶的特別回饋，加強(qiáng)了客戶的對前期30萬的鞏固，我是隨口一說，有了一個(gè)再來個(gè)10年版的珍藏，還可以為夫人再爭取一個(gè)高質(zhì)量體檢名額，你算是賺大了！客戶現(xiàn)場10萬，全額刷卡！總結(jié)：不要總把簽單放在臉上，要藏在心里；不管客戶是否能夠承受，總要把握好切入點(diǎn)，反復(fù)在不經(jīng)意間開口促成！

針對鑫享今生產(chǎn)品，研究出了自己的銷售邏輯：”金生規(guī)劃一生無憂”計(jì)劃（以30歲的客戶為例） **總你好，我公司目前正推出了一個(gè)”金生規(guī)劃一生無憂”計(jì)劃，從專業(yè)的角度我覺得非常適合您，我簡單的介紹供您參考一下。總共需要投資100萬，我們不一次性收取，而是按照10年分期付完，每年10萬，從第五年開始就可以把我們的投資部分收回，同時(shí)如果不收回的話錢就會(huì)進(jìn)入一個(gè)鑫賬戶，終身按照至少2.5%的年化利率日結(jié)息月復(fù)利年滾存的方式計(jì)息。可為我們?nèi)松鷰讉€(gè)重大的年齡段提供無憂的計(jì)劃：1、生效滿15年即45周歲：資金自由，全部進(jìn)入鑫賬戶，隨用隨取。2、再過7年即52歲：鑫賬戶余額可用于子女婚嫁創(chuàng)業(yè)。3、再過8年即60歲：剛剛退休，鑫賬戶余額可用于旅游度假，周游世界。4、再過10年即70歲：自己身體需要護(hù)理，鑫賬戶余額入住高檔養(yǎng)老社區(qū)，體驗(yàn)品質(zhì)養(yǎng)老。5、再過18年即88歲：鑫賬戶余額可用于財(cái)富定向傳承。

典型案例2：老客戶：40多歲，已經(jīng)年交保費(fèi)在七、八十萬了，合計(jì)保費(fèi)超過兩百萬有了，9月份又剛購買健康險(xiǎn)，成果：鑫享金生10年期5萬，8月初幫助老客戶康寧嘉保，嘉保成功之后，溝通了國壽福優(yōu)享版，客戶很認(rèn)可，決定家庭投保5萬，每個(gè)人一份。10月底送了8個(gè)生肉加蟹的包子，并且邀請參加互助自展平臺(tái)，一再強(qiáng)調(diào)不能投資保險(xiǎn)了——笑而不答！11月初邀請參加酒會(huì)，客戶本來資金是想投資在其他地方，用”金生規(guī)劃   一生無憂”計(jì)劃溝通觀念后，稍有松動(dòng)，繼而又與其溝通了“綠通卡”，決定投保5萬。工具：最后的撬動(dòng)點(diǎn)竟然是綠通卡的功用！及時(shí)掌握公司政策與方案，總有一個(gè)可以促動(dòng)客戶的內(nèi)心！收獲和感悟，客戶經(jīng)營其實(shí)很簡單，經(jīng)常的走動(dòng)，走入到客戶的生活中去，安排一些客戶喜歡的活動(dòng)，讓客戶得到身心的愉悅，并且站在客戶的角度，幫助客戶健康保障及財(cái)富規(guī)劃。