我們還在拼搏階段，我們的擔憂，父母年齡大了，能買的保險非常有限，但父母隨著年齡增長身體衰退，及時就醫(yī)，醫(yī)療護理費用是我們的義務。2. 孩子大了，有條件的送出國，或者在一線城市就業(yè)安家，需要一大筆資金支持。3.我們自己也想為自己提升以后的生活品質(zhì)去考慮，特別是養(yǎng)老品質(zhì)的提升，孩子又都所以說，賺多少錢很重要，但能留下多少錢更重要，不在身邊，將來養(yǎng)老只能靠自己，不僅要有錢，還要有人照顧。

溝通要點，面對復雜的經(jīng)濟環(huán)境，家庭理財更應注重平衡性，達到最優(yōu)的資產(chǎn)配置。 對于40歲中產(chǎn)家庭，不懂互聯(lián)網(wǎng)，風險也大，不宜選擇，南昌一個月發(fā)生兩起投資騙局破產(chǎn)案件，南昌花千谷投資方案，每投一萬元，每月回報600元利息，涉案金額超15億，投資者李女士借了16萬，計劃投資三個月，沒想到一個月后，花千谷老板就投案自首。繼江西花千谷企業(yè)管理有限公司涉嫌投資騙局之后，8月30日，江西佟鑫娘企業(yè)投資管理有限公司“爆雷”。“55550元投資(半年翻倍)，股權2萬(一年后返本，5倍股權)，還有5000元(每個月1000返，返12個月)。”這是佟鑫娘公司給小梅(化名)提供的投資回報方案。小梅本來是佟鑫娘公司的顧客，她結識了該公司的一名高層領導。她介紹，“也是熟人介紹我才敢投，我是第一次投，一共投了八萬多?！笔潞罂矗∶芬仓毖匀绱烁叩睦⒊兄Z太瘋狂了。

客戶情況：顏總，陌生客戶，個體老板，接觸過程：為客戶做保單年檢，僅有某保險公司萬能產(chǎn)品，初次見面通過專業(yè)的講解取得信任，先加保健康險，隨后邀約參加公司多次年金險活動，持續(xù)加溫，并幫助客戶解決生意上的債務問題，得到客戶高度認可，促成要點：2018年開門紅期間，談好了準備購買一單獲得養(yǎng)老社區(qū)入住資格，半路殺出同業(yè)公司，客戶僅片面比較保單現(xiàn)金價值，覺得同業(yè)公司產(chǎn)品收益高，想去同業(yè)購買，再次約談客戶，通過鉆賬戶價值和保單總利益科學正確對比，特別是養(yǎng)老社區(qū)入住資格的贈送，讓客戶最后順利成交，并持續(xù)加保，兩年累計加保保費183萬元。保單年檢，人人要告知梧桐人家，人人要升級梧桐人家，人人要入住梧桐人家，9月，我的行動，特惠政策，梧桐人家，有錢的5年交，沒錢的10年交，沒健康險的20年交，強勢，強勢，再強勢，再不強勢，就沒機會，我的感悟，銷售二套，贈送一套，9月，我的目標。