客戶維度加保數據分析，激活E錦囊客戶三個月內加保是黃金時期，連續(xù)激活E錦囊客戶三次以上加保率更高，通過激活E錦囊客戶質量普遍高于未激活E錦囊客戶二年老客戶激活E錦囊加保效率最高，客均最高，客戶最優(yōu)，同一客戶連續(xù)三次激活加保率最高，客均最高，件數最多，效率最高，激活E錦囊三個月內是加保的黃金時期，E錦囊激活與團隊留存率的關系。

團隊維度數據分析（1/2），E錦囊人均月激活數，E錦囊激活與團隊收入的關系，E錦囊人均月激活數（新人留存時間），團隊維度數據分析（2/2），要想月收入過萬，E錦囊月激活個數不能低于10個，業(yè)務員留存兩年以上，E錦囊月激活個數不能低于10個，團隊管理應用，3、2-3月連續(xù)激活老客戶，2、二年以上老客戶，5、轉介紹客戶及其他新客戶，4、激活E錦囊客戶。當擬定拜訪計劃時：先易后難，當新人迷茫時：再等等就成功了，團隊管理應用二:新人輔導。

有車新客戶，激活10個簽1-2單，保費6000—10000元，每年長險客戶數約在10—20位，車險客戶，車險客戶轉化的最佳時機？車險客戶轉化壽險的臉譜是什么樣的？私家車三責保額分布，我省交通事故死亡平均賠償為101萬元，三者險平均保額僅有62萬元，提升空間很大。投保三責險保額在50萬，占比高；保額100萬占比逐漸增加，2017年車險客戶數76836人，其中起保前未投保壽險客戶數為55571人，占比達72.3%。

精確營銷方法論，精準分析：客戶需求，精確鎖定：易加?？腿?，針對性的營銷策略定，專屬、匹配的活動工具，追蹤式的精確營銷運作模式，通過三方團隊的有機合作，實現對活動進展的有效推動和管理，做到“有據可循，有的放矢”，方案牽引到習慣養(yǎng)成，運用客戶資源實現團隊盤活和引領。