客戶為什么要買年金險？儲備人生一定要用到的兩筆錢：教育金、養(yǎng)老金，年金險應該賣給什么樣的客戶？現(xiàn)在的做法，打通客戶理念，解決為什么要買。年金保險是給自己和家人的未來存點錢、做投資，而不是一種消費行為。梳理銷售流程，5步高效成交。方向選對，效果百倍。

解讀步驟，一篩：自有實業(yè)、企事業(yè)單位或高校正式員工，二篩：客戶按照“家里最小成員的年齡由小到大”排序，三篩：一對一給客戶發(fā)送產(chǎn)品信息及相關政策，重點追蹤反饋有意向的客戶，約面談。建立同理心，目前的現(xiàn)狀：創(chuàng)富的一代歷盡艱辛。公務員和教授能否實現(xiàn)“世襲”？時過境遷，下一代“生不逢時”。我們的擔憂：下一代的未來——持續(xù)創(chuàng)富很難，守財也不容易，流失卻很容易。傳統(tǒng)的財富傳承方式：現(xiàn)金、不動產(chǎn)、貴金屬、股權等，傳遞政策信號：呼之欲出的房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅，會把傳統(tǒng)傳承方式變成“甜蜜的負擔”。

找出解決方法，年金保險恰恰是能夠解決問題、滿足需求的金融工具。理由：獨占性資產(chǎn)且收益穩(wěn)健持續(xù)增長，與生命等長的現(xiàn)金流，足額的年金險亦可解決必須以現(xiàn)金形式繳納的各項稅費，四、促成——經(jīng)典三問，您是否希望孩子一生無憂？（當然）那您現(xiàn)在是否愿意為了孩子的將來做一點力所能及的事兒呢？（愿意）那就從現(xiàn)在開始，每個月給孩子攢下1000元錢打造財富蓄水池吧?。ǜ鶕?jù)客戶實際情況，調(diào)整金額。）