李總，某生產(chǎn)型私有企業(yè)老板，家族擁有100%的股權(quán)。他的公司主要是承接當?shù)氐囊恍┐笮褪姓こ添椖亢头康禺a(chǎn)項目，公司員工約210人左右，其中70%的員工為生產(chǎn)施工的工人，8%的員工為銷售人員，其他員工為行政后勤服務人員。李總在公司不領(lǐng)取工資，過去一年從公司領(lǐng)取稅前紅利300萬元，李太太為家庭主婦，全職照顧上六年級的兒子，李總的父母均身體健康并且與李總同住，目前兩位老人均70歲。

過去一年，李總的家庭金融資產(chǎn)投資收益30萬元，房租年凈收入12萬元，家庭生活支出每月5萬元，贍養(yǎng)父母每年支出5萬元。李總公司去年年底的賬面價值為3500萬元，金融投資有現(xiàn)金及活期存款80萬元、定期存款200萬元、國債120萬元、債券型基金200萬元、股票型基金300萬元。一處自用性房產(chǎn)現(xiàn)值300萬元，一處投資性商鋪，現(xiàn)值400萬元，兩處房產(chǎn)均無房貸，還有寶馬汽車一輛，現(xiàn)值28萬元。李太太名下有珠寶首飾，現(xiàn)值48萬元。

李先生全家均無社保。企業(yè)為李先生投保保額80萬元的團體定期壽險。商業(yè)保險方面，李先生目前有兩全壽險保單一張，保額200萬元，繳費年限20年，已繳費12年，每年交保費9萬元，前一年底的壽險現(xiàn)金價值為80萬元，以李太太為唯一受益人，李太太自身沒有保險。