觀念的溝通：（1）緣故客戶+區(qū)域客戶=我們壽險(xiǎn)路上的所有客戶么？隨機(jī)客戶的開發(fā)可以補(bǔ)充客戶資源不足的問題，（2）隨機(jī)客戶可以突破現(xiàn)有客戶質(zhì)量，篩選更優(yōu)質(zhì)的客戶，你客戶的平均收入就是你的收入。隨機(jī)客戶的開發(fā)能夠提高你的客戶質(zhì)量，（3）緣故客戶的開發(fā)是壽險(xiǎn)健康發(fā)展的必經(jīng)之路，人壽市場有著廣闊的市場，社會上每天都在誕生無數(shù)的壽險(xiǎn)需求者（客戶服務(wù)中、公園遛彎時(shí)、醫(yī)院、兒童樂園。）。

社會上有人升職，有人加薪，有人繼承遺產(chǎn)，這些人都將調(diào)整自己的理財(cái)計(jì)劃（私人聚會、鄰里聊天、銀行業(yè)務(wù)。）誰會是我的準(zhǔn)客戶？有經(jīng)濟(jì)能力，有決定權(quán)利，有壽險(xiǎn)需要，身心健康，容易接近聯(lián)絡(luò)的人都可能會成為我的客戶，新人在起步階段要培養(yǎng)隨時(shí)隨地積累客戶的習(xí)慣，隨身多帶《幸福人生》、小媒體，贈送拜訪中結(jié)識的人，收集客戶，隨身多帶問卷、小媒體，拜訪有空余時(shí)間，做問卷收集客戶。

每次拜訪向客戶索取轉(zhuǎn)介紹，根據(jù)P30名單+第一周四講篇學(xué)習(xí)內(nèi)容+班主任下發(fā)媒介工具—幸福人生進(jìn)行新人體驗(yàn)式拜訪，學(xué)員提示客戶填寫四講反饋表并詢問客戶意見，學(xué)員根據(jù)拜訪了解的基本信息制作該客戶的FC卡，課程開始前，專題訓(xùn)練時(shí)，專題訓(xùn)練結(jié)束后，每日活動量管理時(shí)間—30分鐘，每日活動量管理三步曲，班主任收取四講表、FC，班主任收取學(xué)員調(diào)查問卷、FC，并登記，班主任公布檢查結(jié)果并優(yōu)秀分享。