積累財富，關(guān)鍵在于管錢能力，而不僅僅是賺錢能力！有錢人與窮人的差別，理念溝通，理財首先要先學(xué)會存錢，大多數(shù)人小看存錢的難度，認(rèn)為賺錢不易，但是沒有意，識到存錢更難！1.不要相信自己的自律性：你覺得你買東西是理性，買之前會比價、深思熟慮，可買回來卻發(fā)現(xiàn)買了很多沒有用的東西！2.不要對自己的投資判斷過于自信：每一個投資P2P、民間借貸……的老百姓，買時候都認(rèn)為是萬無一失、穩(wěn)賺不賠，但實際上卻發(fā)現(xiàn)有很多意外，一旦發(fā)生損失慘重！

相信專業(yè)機構(gòu)投資者：公募基金、社保基金、人壽保險公司都屬于機構(gòu)投資者，他們手上有大筆資金，有專業(yè)團(tuán)隊，有信息渠道和人脈關(guān)系，相當(dāng)于市場上的職業(yè)選手！母雞不在無法生蛋，本金不在無法保值增值！理財要緊隨國家政策國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型：從高速發(fā)展逐步轉(zhuǎn)換為中高速發(fā)展，資本結(jié)構(gòu)將發(fā)生改變，改變投機風(fēng)氣，長期資本金逐步取代短期資本金；股票市場去泡沫：中國股票市場資金主要來源是小散戶貢獻(xiàn)的短期資金，跟風(fēng)多，投機多，中國證監(jiān)會對股市提出根本解決之道，即用長期資金取代短期資金。

各項基礎(chǔ)建設(shè)需要長期資本金：國家長期資金嚴(yán)重不足，需要大力發(fā)展保險公司為其提供長期資本金；人壽保險是最佳的投資策略國家大力支持保險行業(yè)：保險公司是真正能夠堅持長期投資理念的公司，能為國家?guī)矸€(wěn)健的長期資本金，政府大力支持；人壽保險幫你管住錢：人壽保險能幫助你強制儲蓄，克服你的自律性不足，給你持續(xù)穩(wěn)健獲利增值的渠道。

人壽保險是機構(gòu)投資者：把人壽保險公司當(dāng)成大型機構(gòu)投資者，透過買保險公司產(chǎn)品間接進(jìn)入股票、債券、外匯市場，買保險享受保障，還能得到保險公司給你的投資回報，甚至還有政府提供的節(jié)稅、免稅的優(yōu)惠……案例分析，客戶來源：老客戶加保與轉(zhuǎn)介紹，簽單方式：個人拜訪與酒會平臺，簽單過程：微信邀約見面，晚上22點到達(dá)客戶家中講解xxxx。灌輸理念，并傳達(dá)保險姓保，76號文件政策，買保險的時間緊迫性，強調(diào)xxxx優(yōu)勢，并把合眾兩項附加值服務(wù)與客戶做深入交流，得到客戶高度認(rèn)同。