理財是理一生的財，也就是個人一生的現(xiàn)金流和風(fēng)險管理，專業(yè)的事交給專業(yè)的人做，我們是專業(yè)的理財規(guī)劃師，我們要讓客戶一生都有現(xiàn)金流，一生將風(fēng)險降到最低，用專業(yè)知識、科學(xué)規(guī)劃來幫助客戶，這是我們的責(zé)任和使命，三、基本銷售技能，自我觀念突破1 —欣悅產(chǎn)品培訓(xùn)/史曉琦《新常態(tài)遇見互  聯(lián)網(wǎng)+時代的財富轉(zhuǎn)型思維》，啟發(fā)：讓客戶知道互聯(lián)網(wǎng)時代財富轉(zhuǎn)型的趨勢。

自我觀念突破2 —欣悅產(chǎn)品培訓(xùn)/賈總《財富的幸福—欣悅產(chǎn)品介紹》，啟發(fā)：讓所有的客戶擁有”財富的幸?！?！打破客戶觀念—徐瑞昇《中國夢，擁抱壽險大時代》，在未來產(chǎn)業(yè)資本時代進(jìn)入到金融資本時代，合理配置金融資產(chǎn)是國家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的前提?！按蠹摇痹黾游覀儭暗叵率摇钡暮穸?，就是增加我們國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的厚度。同樣作為我們的企業(yè)、家庭，也必須與時俱進(jìn)，合理調(diào)配金融資產(chǎn)，必須用總資產(chǎn)的30％投入長期穩(wěn)定、安全的理財產(chǎn)品。

“小家”增加我們“地下室”的厚度，就是增加我們家庭金融資產(chǎn)的厚度。四、基本銷售目標(biāo)，卓越目標(biāo)檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的成效、責(zé)任的成效、態(tài)度的成效，年初八建立2016年工作目標(biāo)，案例：張總　私營企業(yè)主，隨緣客戶，成功案例的關(guān)鍵邏輯：1、金融資產(chǎn)的配置—讓客戶自定配置金額，2、勢在必行的零利率走勢—讓客戶抓住現(xiàn)有產(chǎn)品，例舉過去高利率保單的案例—讓客戶珍惜機(jī)會。