四大賬戶是幫助客戶實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)綜合保障的一個(gè)重要理念，也是家庭保單整理的一個(gè)有效方式，通過四大賬戶就能幫助客戶清晰了解自己對(duì)保險(xiǎn)的需求和不足。四大賬戶的內(nèi)容，收入保障賬戶，健康保障賬戶，年金領(lǐng)取賬戶，長(zhǎng)期受益賬戶，個(gè)人“四大賬戶” 技能檢視，3人為1小組，輪流分享個(gè)人“四大賬戶”版本內(nèi)容及運(yùn)用心得體會(huì)。

小組內(nèi)其他主管發(fā)表聆聽分享人的“四大賬戶”的收獲及可能的優(yōu)化建議，建議時(shí)間：30分鐘（每人分享及他人點(diǎn)評(píng)合計(jì)控制在10分鐘以內(nèi)），“四大賬戶”訓(xùn)練，設(shè)計(jì)研討，研討說明，研討內(nèi)容：研討設(shè)計(jì)“四大賬戶”的PESOS訓(xùn)練流程，分組形式：3人1組，研討時(shí)間：30分鐘，研討成果：每一步驟根據(jù)提示形成完整的演練版本。

“四大賬戶”訓(xùn)練，演練及發(fā)表，“四大賬戶”PESOS訓(xùn)練范本，演練說明（1/2），演練分組：研討時(shí)的3人小組，演練時(shí)間：15分鐘1輪（共45分鐘），角色分配：3人分別扮演主管、新人和觀察員，演練說明（2/2），流程，主管對(duì)新人演練“四大賬戶”PESOS訓(xùn)練的全套流程，觀察員進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，色輪換直至每人都扮演過所有角色。