熱烈慶祝平度**經(jīng)理首日預(yù)收交單期交保費(fèi)50萬福享一生2件！客戶來源原同事介紹的車險客戶（緣故轉(zhuǎn)介紹）車險到期續(xù)保與自己之前所在的公司有業(yè)務(wù)往來之前不認(rèn)識，但有共同的朋友（老同事、老領(lǐng)導(dǎo)）客戶信息：**年齡近60歲，妻子家庭主婦，育有一子。兒子成家有自己的公司（沒有接手家族企業(yè)），兒媳檢察院工作；職業(yè)：屬某塑料貿(mào)易出口公司老總（自己有工廠），企業(yè)經(jīng)營穩(wěn)健，每年收入2000萬以上，個人純收入200萬以上；企業(yè)設(shè)備更新完畢，近幾年沒有大的投資項(xiàng)目；對保險的認(rèn)知：五年前對保險一點(diǎn)不認(rèn)可，家族一份保險沒有，今年在銀行購買了50萬的銀行理財保險，初步為了理財！

“知道！一般存大銀行沒啥事?！啊笔堑?，您看有這個制度說明銀行也不保險，允許倒閉！再說，做銀行理財時間比較短，到期您還要費(fèi)心倒騰錢，再次做轉(zhuǎn)化，豈不是很麻煩。我給您介紹一種科學(xué)的方法，家庭資產(chǎn)象限圖?！啊?span style="font-family:Calibri;">......“"家庭資產(chǎn)象限圖把家庭資產(chǎn)分為四個賬戶，這四個賬戶作用不同，所以資金的投資渠道也各不相同。只有擁有這四個賬戶，并按照固定合理的比例進(jìn)行分配才能保證家庭資產(chǎn)長期、持續(xù)、穩(wěn)健的增長。"

家庭資產(chǎn)象限圖家庭資產(chǎn)象限圖第一個賬戶是日常開支賬戶，也就是要花的錢，一般占家庭資產(chǎn)的10%，為家庭3-6個月的生活費(fèi)，一般放在活期儲蓄的銀行卡中。這個賬戶保障家庭的短期開支，日常生活、買衣服、旅游等都應(yīng)該在這個賬戶里出。這個賬戶您肯定是有的，但是我們最容易出現(xiàn)的問題是這個賬戶占比過高，從而其他賬戶儲備較少。

家庭資產(chǎn)象限圖第二個賬戶是杠桿賬戶，也就是保命的錢。一般占家庭資產(chǎn)的20%，為的是以小博大。專門解決突發(fā)的大額開支。這個賬戶保障突發(fā)的大額開支，一定要?？顚Ｓ?，保障家庭成員出現(xiàn)意外、重疾等大事時，有足夠的錢來保命。這個賬戶主要是意外傷害和重疾保險，因?yàn)橹挥斜ｋU才能以小博大，平時不用占太多的錢，但用起來有大筆錢。家庭資象限圖第三個賬戶是投資收益賬戶，也就是生錢的錢。一般占家庭資產(chǎn)的30%，為家庭創(chuàng)造收益。用有風(fēng)險的投資創(chuàng)造高回報。