1、人員準(zhǔn)備：

我司人員：營業(yè)部經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

渠道人員：網(wǎng)點(diǎn)主任、重點(diǎn)柜員

2、溝通內(nèi)容：

第一步：跟銀行柜員和客戶經(jīng)理深度溝通，從個(gè)人業(yè)務(wù)任務(wù)壓力、利益驅(qū)動(dòng)、利用保險(xiǎn)公司資源等方面進(jìn)行入手，激發(fā)網(wǎng)點(diǎn)低層員工的認(rèn)同；第二步：在取得柜員和客戶經(jīng)理的需求后，再將他們的意見反映給網(wǎng)點(diǎn)主任，取得網(wǎng)點(diǎn)主任的認(rèn)可，適時(shí)的召開網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)沙龍。

3、客戶邀約：

網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)說會(huì)與會(huì)人數(shù)在十人左右為宜，適時(shí)邀約老客戶1-2名。銀行邀約和自我邀約不可混同，可為獨(dú)立場次進(jìn)行

① 銀行邀約：每個(gè)柜員分配1-2個(gè)客戶名額。

② 自我邀約：老客戶轉(zhuǎn)介紹、將前期已溝通過但未能成功簽單的客戶進(jìn)行名單的整理，途徑有：臺(tái)賬、工作日志、調(diào)查問卷等。

③ 客戶質(zhì)量：客戶邀約的質(zhì)量遵循四大法則：1、客戶活期5萬、定期10萬、資產(chǎn)業(yè)務(wù)總額10萬以上的客戶；2、對保險(xiǎn)不反感；3、能當(dāng)家作主；4、至少有一次產(chǎn)品的溝通。

④ 配合事項(xiàng)：

l 事前準(zhǔn)備工作——客戶篩選、邀約流程（從第一次打電話或面談直至客戶出席）對應(yīng)的邀約、追蹤、鎖定金語、邀請函遞送、拒絕問題處理。

l 事中配合工作——事中流程介紹，配合**理財(cái)經(jīng)理促成簽單。

l 事后追蹤工作——追蹤預(yù)簽客戶保費(fèi)、到場未簽單客戶。

⑤ 注意事項(xiàng)：

網(wǎng)點(diǎn)層面達(dá)成共識(shí)后，讓業(yè)務(wù)員追蹤每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)客戶邀約情況，并對銀行柜員做相應(yīng)輔導(dǎo)。