戶保障年檢單主要內(nèi)容基本信息： 保障項(xiàng)目12類壽險(xiǎn)保障重大疾病保障定期防癌住院醫(yī)療報(bào)銷住院收入補(bǔ)貼意外傷害保障意外傷害醫(yī)療報(bào)銷子女教育金養(yǎng)老規(guī)劃投資理財(cái)社會(huì)基本醫(yī)療報(bào)銷社會(huì)基本養(yǎng)老家庭成員保障情況備注信息重點(diǎn)提示蓋洛普調(diào)查顯示：家庭保障保費(fèi)應(yīng)為年收入的15%-20%中國(guó)保監(jiān)會(huì)提示：意外保額=年收入10至20倍，重大疾病保額=年收入5至10倍目的：通過(guò)官方權(quán)威，讓客戶明確應(yīng)交保費(fèi)和  應(yīng)有保障額度客戶確認(rèn)信息信息內(nèi)容：本人已知保障缺失或保額不足之相關(guān)內(nèi)容，理財(cái)顧問(wèn)**（04202513）已盡到提示義務(wù)客戶簽字目的：風(fēng)險(xiǎn)提示，告知義務(wù)，引發(fā)擔(dān)憂客戶保障年檢單帶來(lái)老客戶加保2015年較2014年成長(zhǎng)——FYC6萬(wàn)元，萬(wàn)元件12件老客戶的加保占比達(dá)50%2016年較2015年成長(zhǎng)——FYC11萬(wàn)元，五萬(wàn)元件6件老客戶加保占據(jù)保費(fèi)收入的70%客戶保障年檢單操作流程。

篩選客戶兩個(gè)問(wèn)題，拿到保單保單整理解讀客戶保障年檢單，分析缺口一、篩選客戶夫妻雙方都有收入，年收入10萬(wàn)上容易接近有保險(xiǎn)意識(shí)有責(zé)任心家里做主的人二、兩個(gè)問(wèn)題，拿到保單切入點(diǎn)：這個(gè)月是我們公司。