18
3.2
客戶：（1）保險(xiǎn)合同原件;
　　　（2）投保人身份證復(fù)印件;
　　?。?）戶名為投保人的銀行存折/卡復(fù)印件（必須為投保時(shí)原賬戶）;
網(wǎng)點(diǎn)：（1）《保險(xiǎn)合同變更申請書-退保專用》（加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)章）;
          （2）批單打印紙
           以上資料齊全后方可進(jìn)行退保。
 退保需準(zhǔn)備資料包括：
（1）投保單，風(fēng)險(xiǎn)提示書、保險(xiǎn)封套；
（2）投保人、被保險(xiǎn)人及受益人的身份證；
（3）戶名為投保人的銀行存折（卡）。
 新契約投保資料包括：
      實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)保資料
19
3.2
注意事項(xiàng)：1、客戶退款賬戶必須為投保時(shí)原賬戶；2、銀保通退保交易代碼9450；3、客戶退保交易完成，打印批單交與客戶，銀行打印交易憑證，客戶需在憑證上簽名。
銀保通檔案回收包括：
退保批單、收據(jù)以及新保單
客戶拿走資料包括：
      銀保通操作流程--工行界面
20
3.3
1、操作代碼9450，輸錯(cuò)不可撤回；
2、錄入保單號為08088結(jié)尾的保險(xiǎn)合同號碼，不是打印紙正本編號；
3、錄入基本信息后，屏幕會顯示可退金額，注意核對無誤再敲回車。
注意事項(xiàng)
      實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)保注意事項(xiàng)
21
3.4
1、客戶經(jīng)理提前與客戶取得聯(lián)系，進(jìn)行退轉(zhuǎn)保介紹。
2、專人負(fù)責(zé)退轉(zhuǎn)保資料的交接工作。
3、轉(zhuǎn)保退保資料與正常受理退保資料分開交。
4、如客戶自己到柜面辦理退保，柜面與銀代部聯(lián)系，向客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)保介紹。
5、客戶身份證復(fù)印件背面打印客戶聯(lián)網(wǎng)核查信息。
6、完成退保的保單需剪角并蓋受理章。
      實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)保話術(shù)
22
3.5
23
      實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)保話術(shù)
3.5
      應(yīng)急情況處理
24
3.6
25
      應(yīng)急情況處理
3.6
26
      應(yīng)急情況處理
3.6

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      應(yīng)急情況處理
3.6
      分公司各部門工作職責(zé)
28
3.7
課程回顧
29
30
演練時(shí)間
      針對以下場景，分小組進(jìn)行客戶保單退轉(zhuǎn)保的操作演練。
場景：
1、客戶保單金額50萬，考慮是否轉(zhuǎn)為理財(cái)產(chǎn)品
2、 客戶暫時(shí)不用錢，想繼續(xù)持有