保單體檢操作

案例1：XX先生（35歲）小企業(yè)主一家四口

?開門見山

?

說明做保單體檢來意

“人的身體每年都要做體檢，您買的保險(xiǎn)，也需要定期做體檢”

“萬一哪天不小心生病了，沒有保險(xiǎn)理賠，那您心里會這么想？”

保單體檢可以讓您清楚的了解自己家的保障狀況

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?詳細(xì)登記家庭保單

? 對照客戶保險(xiǎn)合同，將合同關(guān)鍵內(nèi)容對應(yīng)填入《家庭保

單信息表》，做好保單匯總

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?家庭保障缺口/需求分析

? 保障情況：XX太太購買了25萬健康險(xiǎn)，子女10萬，5萬重疾險(xiǎn)
  ；而作為一家之主的XX先生健康險(xiǎn)這欄空白 ，保障明顯不足

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?解釋體檢表中保障標(biāo)準(zhǔn)的制定依據(jù)（1/2)

?意外300萬以上
我的客戶年收入都在50萬以上，身價(jià)是收入
 的10倍
?住院、醫(yī)療1-5萬
  一般都有社保
?健康險(xiǎn)30-300萬
  基礎(chǔ)醫(yī)療費(fèi)、護(hù)理費(fèi)和收入損失

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?解釋體檢表中保障標(biāo)準(zhǔn)的制定依據(jù)(2/2)

?子女教育金30-300萬
 公立學(xué)校30萬費(fèi)用，私立學(xué)?；虺鰢?br />?養(yǎng)老險(xiǎn)113萬
 60-80歲的生活費(fèi)
?防癌險(xiǎn)100萬
 手術(shù)費(fèi)、化療費(fèi)、護(hù)理費(fèi)……
?家庭理財(cái)險(xiǎn)無上限

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?取得認(rèn)同：通過分析您很清楚目前保障不足的情

況，您看我們今天就把健康險(xiǎn)補(bǔ)上吧！

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通過家庭保單

體檢，成功促

成XX先生一家

加保健康險(xiǎn)7件

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案例2：XX女士企業(yè)主40歲一家四口

? 已在XX購買26份保單年交保費(fèi)35萬

? 5月為其家庭制作了一個(gè)家庭保單體檢表，健康保障仍然

缺口

? 客戶成功加保28萬保額的“XXXX”，兩子女分別加保

25萬、30萬“XXXX“

? 2015年6月的新產(chǎn)品上市再次加?！癤XXX”21.6萬

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保單體檢的操作感悟

?以前，跟客戶談保險(xiǎn)保障，客戶認(rèn)為是我們?nèi)北ＹM(fèi)

讓他買保險(xiǎn)

?通過保單體檢，客戶能夠清楚的意識到自己家庭保

障的不足，會主動增加保障

?其實(shí)做到百萬百件不并難，只要做好客戶檔案整理

和保單體檢就能輕松實(shí)現(xiàn)

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百萬價(jià)保 百萬精英

三個(gè)月的突破

帶來一生的改變

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