交錢
領(lǐng)錢
賠錢
留錢
四個關(guān)鍵提問的邏輯——
保單整理2張表——
個人明細(xì)表
家庭匯總表
個人明細(xì)表——
個人明細(xì)表關(guān)鍵要素——
客戶信息
投被保險人姓名、性別
出生日期：便于生日祝福、把握最佳加保時機
受益人：合理稅務(wù)規(guī)劃、規(guī)劃家庭財富、財富傳承，找到加保切入點

保單信息
險種名稱、所屬公司、生效日期、保障期間、保費
繳費年限：掌握加保時機
保單號碼：便于準(zhǔn)確查詢保單信息
保額：雙方清晰已有保障，快速找到保障缺口
保障權(quán)益（主要功能提示）：便于客戶及銷售人員及時了解責(zé)任缺口——醫(yī)療、養(yǎng)老、家庭理財、子女教育等，社保、團險及財險也包含其中
賬戶信息
繳錢及領(lǐng)錢的賬號、開戶行、賬戶戶名
目的在于避免保單脫保和失效，為客戶加保提供便利
家庭匯總表——
精準(zhǔn)鎖定每位家庭成員的保險責(zé)任及保障額度,為加保作準(zhǔn)備
第三部分——
提供加保建議
從缺口最大，由易到難，逐步推進(jìn)！
加保需遵循原則——
從沒保障的家庭成員入手
從重點關(guān)注的家庭成員入手
從意外—醫(yī)療—養(yǎng)老—子教—理財入手

具體銷售邏輯——
XX先生，您自己來看看您的保單匯總分析表……
目的：引導(dǎo)客戶自己發(fā)現(xiàn)問題，想要解決問題，我們只是幫他解決問題

從沒保障的家庭成員入手
您看這張匯總表，是否每位家庭成員都有保障呢?
從重點關(guān)注的家庭成員入手
您看這張匯總表，作為家庭中非常重要的您（或者孩子等）擁有足額的保障了嗎？
從意外—醫(yī)療—養(yǎng)老—子教—理財入手
您看這張匯總表，恭喜您已經(jīng)擁有了意外和醫(yī)療保障，那么您的養(yǎng)老、子女教育金和理財您都做好準(zhǔn)備了嗎？

案例——
孤兒單客戶，榮女士，40歲，有2女1子
通過保單整理，找到客戶家庭在意外、醫(yī)療、養(yǎng)老、子女教育、理財?shù)确矫娴谋Ｕ先笨?br />三年內(nèi)持續(xù)不斷加保，由原來的年交保費2680元提升至現(xiàn)在年交保費45萬！

家里只有兩個女兒有保單，你和先生、兒子都沒有保險哦，是否考慮下你們的保障呢？
從沒保障的家庭成員入手，詢問需求，疏通觀念，推薦意外、健康保障
3次見面后，第一次加?！赣H及父親，共2張重疾保單，年交保費1.8萬
第一次加保（2011年9月）——
榮姐，您最愛的就是你的兒子吧，孩子的醫(yī)療和教育非常重要，您看這張匯總表，孩子的醫(yī)療和教育金還沒準(zhǔn)備噢！您覺得要多少才夠呢？
從重點關(guān)注的家庭成員——兒子入手
2次見面簽單，第二次加?！獌鹤拥?張理財險，2張重疾險，年交保費10.9萬
第二次加保（2012年9月 ）——
榮姐，作為全職太太，我們沒有持續(xù)穩(wěn)定的收入，您認(rèn)為要提前準(zhǔn)備多少養(yǎng)老金才能安度晚年呢？您覺得每個月領(lǐng)多少錢才夠呢？
從意外-醫(yī)療-子教-養(yǎng)老-理財，逐步推進(jìn)
2次見面后，第三次加?！獦s姐的1張養(yǎng)老保單，年交保費20萬
第三次加保（2013年3月 ）——
榮姐，在保障人身風(fēng)險外，每個像您這樣的家庭都還應(yīng)該考慮下資產(chǎn)配置和財富傳承。保險是比較穩(wěn)健的理財方式之一。正好借這次保單整理的機會，我給你講講吧
從意外-醫(yī)療-子教-養(yǎng)老-理財，逐步推進(jìn)
當(dāng)場簽單，第四次加?！獦s姐2張保單，年交保費11萬
第四次加保（2014年6月 ）——

保單整理前家庭成員保障情況   
保單整理后家庭成員保障情況   
4次加保，8張保單，送去保障1600萬！
全家5人，
只有2張保單，保額僅20萬！
4次加保，8張保單，帶來保費45萬！
用最專業(yè)的方式服務(wù)
用最專注的方式成長
成長感悟——
2015年目標(biāo)
期繳200萬
三個月的突破帶來一生的改變
知、信、行合一