理念溝通（8/10）
學會留住錢
    “您今天很會賺錢，代表您的現(xiàn)在賺錢能力很強，但是投資跟理財是兩個概念，投資說白了就是錢生錢，您的資金需要人力物力讓它去生錢，但是理財跟投資是不一樣的，理財是首先您要保住今天賺到的錢，今天有多少錢不代表絕對富有；您今天能留給明天有多少錢，才代表您的財富實力。如果你的財富都留不住的話，你賺錢能力再強又有什么用處呢？所以留住錢是當今有錢人最要考慮的問題。李嘉誠說過這樣一句話：很多人，人到了40多歲，我們都能積累一大筆財富，但我們要考慮的是什么，把今天賺的錢要保住，而不是叫你拼命地去賺。有一些人就是沒明白這個問題才栽跟頭?！?br />理念溝通（9/10）
    有錢人還會這樣說：我很會賺錢，我的投資能力很強，我不需要保險，你可以這樣跟客戶說：

科學配置
    “還有就是理財工具的科學配置：就是大家說的雞蛋不要放在同一個籃子里面！要在不同的渠道分散投資，一般比例是投資實業(yè)40%，購買人壽保險20%，不動產(chǎn)20%，5%存銀行，15%買一些股票、基金、債券、黃金、古玩、字畫等等，這都是理財工具，除了保險理財以外的工具，無非讓財富要么升，要么跌，可是唯獨保險能把您的財富保住，那你只有這樣科學地配置財富，我用投資實業(yè)的錢去買不動產(chǎn)，用不動產(chǎn)的房租去購買保險，用保險的收益去存銀行，進行這樣環(huán)環(huán)相扣，連續(xù)循環(huán)的話，您的人生才會穩(wěn)健，人生最大自由是財務(wù)自由，您說是不是？”
理念溝通（10/10）
意愿篇
理念篇
技能培訓篇
促成篇
目錄

課程大綱
     遺產(chǎn)稅草案所規(guī)定，凡是投保人、被保險人所購買保險所得的一切保險金不納入未來遺產(chǎn)稅征收的范圍，即便現(xiàn)在不開征，也會在不久的將來開征。一旦開征，您的財產(chǎn)要去評估、變更，繳
納遺產(chǎn)稅以后才能讓你孩子繼承。也許您是家財
萬貫，千萬富翁，可是有一天當遺產(chǎn)稅出來的時
候，您的孩子可能分文都拿不到，因為繳納遺產(chǎn)
稅需支付現(xiàn)金，很多人拿不出，沒這么多現(xiàn)金，
只有將您的資產(chǎn)凍結(jié)和變賣，交足遺產(chǎn)稅，您的
資產(chǎn)到留到孩子手上就所剩不多了。買保險就幫
助您避稅，讓你財富一代傳一代！
怎樣與富人談保險
第一：避稅
     保險法條款里明確規(guī)定，如果某企業(yè)破產(chǎn)倒閉以后，債權(quán)人無權(quán)用債務(wù)人的保單抵償債務(wù)，這說明保險可以避債。一個企業(yè)如果倒閉了，企業(yè)主車子、房子、存款再多沒用的，全部被凍結(jié)清算，可是他的人壽保單是不拿去清算的。美國安然總裁就是個很好的例子，由于他的虛假財務(wù)丑聞一夜之間破產(chǎn)，令他身無分文，可是他之
前買了很多的養(yǎng)老保險，他每年仍可以領(lǐng)90萬
美金養(yǎng)老，他依然可以有一個安逸的生活。他
雖然破產(chǎn)了，所有資產(chǎn)拿去清算，但是人壽保
險拿不走的，所以他依然過著富足的生活。所
以您拿了20%的總資產(chǎn)買了保險，買您一生的衣食住行，你這一生才是真正的，百分之百的無憂。
第二：避債
怎樣與富人談保險
    保險有個功能，保單質(zhì)押貸款。您可能會有資金周轉(zhuǎn)不靈的時候，其實買了保險就是最好的現(xiàn)金流。在需要的時候，可以通過保單貸款完成現(xiàn)金流的補充。如果您今天買的不是保險，而買的是房屋等不動產(chǎn)，真要急用的話，可能一、兩個月先進都未必能拿到手，即便拿到手也很有可能利益受損。而保單貸款對您的收益是沒有影響的，你要用錢隨時都可以辦理。
第三：保單質(zhì)押貸款
怎樣與富人談保險

     如果您今天的錢存在銀行的話，根據(jù)目前的通脹率是5.5%左右，銀行利率3% ，等于你的1塊錢放進去一下子就變成7毛五分錢了，財富縮水是必然的！如果我們買股票、基金、債券，它的收益高但是它的風險非常大，一不小心我們血本無歸，可是保險卻不一樣，你的錢是多少，你的本金在那里，保本！保險的分紅功能，隨著市場調(diào)控水漲船高，讓你的錢永遠不縮水。
第四：保本增值
    保險代理人會對投保人、被保險人的資料嚴格保密。有些資產(chǎn)您不太想讓別人了解，那么將錢放在保險公司，是最安全最保密的方法！
第五：保密
怎樣與富人談保險
意愿篇
理念篇
技能培訓篇
促成篇
目錄

課程大綱
業(yè)務(wù)員：(以開玩笑的口吻) 錢先生,你每年賺這么多錢,但有沒有
         想過,這些錢也許不是你的哦? ?
客  戶：(疑惑的問) 為什么不是我的？
第一句
業(yè)務(wù)員：很簡單,因為你活著肯定用不完,但是人走了又用不到,
        想想那錢會是誰的呢？你知道這些錢會是誰的嗎?
客  戶：我兒子的
第二句
經(jīng)典六句話
業(yè)務(wù)員：對啊，那想不想給兒子留得更多
客  戶：想??！
經(jīng)典六句話
第三句
業(yè)務(wù)員：我今天教給您一個方法。假如這是您的全部財富（拿出100元人民幣），有一半不是您的（對折錢幣），因為您用不完。那么，咱們從這部分本來就不是您的錢，拿出一小部分(再對折錢幣)，給您的孩子買份保險，你一定能留得更多。因為**萬的保險金，可以變成***萬的收益，而且不用交稅, 也不用抵債。這就是最新的理財觀念：保險理財, 現(xiàn)在很流行的。
客  戶：是嗎?
第四句
業(yè)務(wù)員：是的,你看世界華人首富李嘉誠買了300億,姚明、劉翔、王菲、趙本山這些大明星見多識廣也都買了幾千萬，你準備買1000萬還是500萬?
客  戶：怎麼個買法?
經(jīng)典六句話
第五句
業(yè)務(wù)員： 我這正好有一份計劃,我花5分鐘給你說說.
客  戶： 好啊!
第六句
我提供發(fā)展舞臺
你演繹人生精彩
三個月的突破帶來一生的改變
知、信、行合一