防范非法集資宣傳教育專題培訓(xùn)

目錄

非法集資概念

認(rèn)清非法集資新“外衣”

保險業(yè)非法集資分析

非法集資人的法律責(zé)任

非法集資風(fēng)險提示

01 非法集資概念

 

非法集資是指未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式還本付息或給予回報的行為。其特征包括非法性、利誘性、公開性和社會性。

 

02 認(rèn)清非法集資新“外衣”

 

隨著社會的發(fā)展，非法集資手段不斷翻新，養(yǎng)老領(lǐng)域、涉農(nóng)領(lǐng)域、解債領(lǐng)域等都可能成為非法集資的新“外衣”。這些手段通常以提供高額回報為誘餌，利用虛假宣傳、編造虛假項目、利用親情誘騙等方式進(jìn)行。

 

03 保險業(yè)非法集資分析

 

保險業(yè)非法集資案件類型包括主導(dǎo)型案件、參與型案件和被利用型案件。這些案件通常涉及假借保險名義、承諾高額回報、偽造單證私刻印章、利用職務(wù)便利誘騙和代銷第三方理財產(chǎn)品等行為。

 

04 非法集資人的法律責(zé)任

 

非法集資犯罪主要包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。根據(jù)《刑法》相關(guān)規(guī)定，非法集資人將面臨刑事責(zé)任和行政責(zé)任，包括有期徒刑、罰金、沒收財產(chǎn)等處罰。

 

05 非法集資風(fēng)險提示

 

非法集資存在多種風(fēng)險，包括高額利息無法兌現(xiàn)、資金安全無法保障和公眾需求無法滿足等。社會公眾應(yīng)提高警惕，通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，注意保護(hù)個人信息，及時舉報涉嫌非法集資行為。

 

保險購買相關(guān)提示

 

通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證。

不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌。

不與保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。

關(guān)注正規(guī)機(jī)構(gòu)發(fā)布的保險廣告信息和非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

通過本次培訓(xùn)，希望大家能夠認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高防范意識，保護(hù)自身合法權(quán)益。

結(jié)束語

感謝大家的參與，希望通過今天的專題培訓(xùn)，我們能夠共同提高對非法集資的認(rèn)識，增強(qiáng)防范能力，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。