如何識別大單客戶問：直接問預算工作崗位擁有的保單件數(shù)及支出地區(qū)、住所家庭結構年收入年齡段投資方向聽：談吐客戶聽產介的狀態(tài)語速慢的異議不多的報價后反應不大的婚姻穩(wěn)定性關注點：財稅政策售后服務財富傳承養(yǎng)老品質資產隔離業(yè)務員專業(yè)度如何識別潛在大單客戶提問的意義提問是發(fā)現(xiàn)需求的最有效方法提問能夠有效收集客戶信息提問能夠滿足客戶好為人師的心理提問能夠少說多聽，少說錯話聆聽的技巧聽出客戶的弦外之音適當發(fā)問，確定信息有效重復，贊美客戶提升線上專注度不斷肯定，回應客戶高凈值人群財富傳承困擾與解決方式家族事業(yè)的可持續(xù)性以及尋找能打理家族傳承事務的專業(yè)機構是高凈值人群最大的顧忌。為了保住辛苦賺來的財富，高凈值人群已經形成共識，購買保險是守護財富以及傳承財富的重要工具。

家族事業(yè)的可持續(xù)性以及尋找能打理家族傳承事務的專業(yè)機構是高凈值人群最大的顧忌。為了保住辛苦賺來的財富，高凈值人群已經形成共識，購買保險是守護財富以及傳承財富的重要工具。資產傳承目前主要有兩種方式買保險或設立遺囑。只是說設立遺囑有一些限制比如要請律師啦，做公證啦，確保遺囑的合法合規(guī)性手續(xù)比較復雜高凈值人群保險需求隨著社會發(fā)展、人們生活水平的不斷提高，人群的迭代使得養(yǎng)老、教育以及財富的安全傳承是高凈值人群重點關注的領域，因此與之相關的保險頗受青睞。隨著社會發(fā)展、人們生活水平的不斷提高，人群的迭代使得養(yǎng)老、教育以及財富的安全傳承是高凈值人群重點關注的領域，因此與之相關的保險頗受青睞。

投資連接性保險經過20年的動蕩，大家也害怕。定壽的高杠桿逐漸受到青睞大客基本畫像2021年調研高凈值人群基本畫像2021年調研高凈值人群基本畫像平均年36歲-50歲男女比基本持平手機品蘋果、華為性格特貓頭鷹居多，老鷹其次。謙遜有禮家庭結一孩居多（72.4%）學歷分本科（57.5%）、研究生及以上（31.4%）資產狀況家庭凈資產平均約3150 萬元；家庭年均收入184 萬元部分數(shù)據來源生活習慣休閑喜著裝習慣住所習慣地址旅游、靜態(tài)運動、花藝茶道、SPA商務休閑、私人訂制、限量北上廣深、15個新一線城市及省會城市店面一層、小區(qū)高層、物管費4元/m2+飲食習慣紅酒洋酒、西餐、私房菜投資習慣投資方向投資偏好子女投資自我投資。

風投、理財、基金、股票、私募注中長期收益及靈活性藝術類特長班，國際雙語，出國留學MBA、各協(xié)會委員在日常銷售中我們要如何利用這些信息識別潛在的大客戶呢？外呼前大客信息識別-看字訣北上廣深，新一線，省會城市年交或短繳保費高，保單多保單情況外呼中大客信息收集-問字訣直接問預算（不固定或年化10W+）問年收入（50W+）問投資方向（房產、私募、風投、期貨）問家庭結構（已婚單孩、父母同城不同?。﹩柟ぷ鲘徫唬ㄆ髽I(yè)主、高管、專精崗位）問購物渠道（線上居多還是線下居多）子教育（公立還是國際學校、興趣班）汽車油號（#95、#98）消費觀（男：車表煙、女：包妝美）興趣愛好（茶道花藝、旅行、靜態(tài)運動）孩子一兩歲或在懷孕期間的家庭錢也比較多如何判斷大單客戶-問字訣無意間互動提問贊美發(fā)問鋪墊式提問通過贊美互動，適時進行提問通過互動，制造不經意間、無防備的提問設自己想要的答案設立場景提問鋪墊。

很多客戶用金葵花，理財金的卡。我有個客戶是自己出來開培訓機構的&企業(yè)講師，你是屬于體制內那種還是我那種客戶體制外那種？舉個栗子男（無意間提問）：X先生，與年金險的安全穩(wěn)定相對應的 就是最近幾年整個世界都不是很**很穩(wěn)定，尤其在今年不是爆發(fā)了一些局部戰(zhàn)爭嗎？這個您都有關注吧？嗯！這個對您的事業(yè)有沒有影響??？可能對于我們中國老百姓來說影響最大的就是油價了，很客戶都直呼加不起油了，您知道現(xiàn)在98號油都漲到多少了嗎？（適當沉默）女（贊美發(fā)問）：X女士，人們都說相由心生，跟您溝通下來我覺得您不止聲音很溫柔，心地肯定也是很善良，相信您在現(xiàn)實生活中肯定也是大美女一個，618要到了，您能推薦一下您經常用的護膚品嗎？（男的可以說買禮物給女朋友）X女士，像咱們女性和男的不一樣，男的是越老越吃香，咱們女的卻相反，所以咱們一定要對自己好一點，該美容就美容，該保養(yǎng)就保養(yǎng)，像這幾年比較火的就是光子嫩膚和水光針之類的，您有沒有了解過??？