保單整理操作及報(bào)告解讀服務(wù)營銷回顧服務(wù)營銷銷售運(yùn)作流程保單整理是介于服務(wù)至銷售的橋梁保單整理保單整理的重要性一份遺憾的保單客戶吳先生：2010年為他做保單整理，驚訝的發(fā)現(xiàn)：1997年以來5份保單全部是理財(cái)險(xiǎn)，意外及健康保障為0關(guān)鍵是客戶已經(jīng)46歲，患有糖尿病，已經(jīng)無法投保重疾險(xiǎn)客戶十分懊悔沒有早做整理早發(fā)現(xiàn)，并立即為兒子投保了一份重疾險(xiǎn)！作為一名專業(yè)保險(xiǎn)代理人的使命盡早為客戶做保單整理，盡早幫客戶補(bǔ)足保障缺口該買的險(xiǎn)種沒買足額，盲聽盲選了性價(jià)比不高的產(chǎn)品用一筆價(jià)值不菲的開銷，換來一份不知所云的合同亂買！少買！給誰優(yōu)先買？小孩保費(fèi)便宜，給小孩買，家長配置少買什么險(xiǎn)種？對(duì)險(xiǎn)種功能認(rèn)識(shí)不清，以為買了什么都能保買多少額度？買重疾險(xiǎn)保額不足，治大病杯水車薪！怎么優(yōu)選產(chǎn)品？

不知如何專業(yè)識(shí)別性價(jià)比，別人說什么買什么錯(cuò)買！客戶保單配置常見四大問題保單整理的意義——對(duì)于客戶而言查缺補(bǔ)漏，產(chǎn)品升級(jí)由專業(yè)人士梳理保單，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺口！提供保障缺口補(bǔ)充方案，及時(shí)加保補(bǔ)缺口！提供產(chǎn)品測評(píng)服務(wù)，升級(jí)產(chǎn)品，獲得更高性比價(jià)的保障和服務(wù)！避免失效，快速理賠細(xì)致登記、提醒每張保單繳費(fèi)情況，避免失效風(fēng)險(xiǎn)；專人對(duì)接，萬一不幸發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠獲得快速理賠服務(wù)保單整理的意義——對(duì)于代理人而言提升客戶粘性定期服務(wù)尋找加保升級(jí)機(jī)會(huì)主顧開拓粘客產(chǎn)能轉(zhuǎn)介紹培養(yǎng)轉(zhuǎn)介紹中心持續(xù)經(jīng)營提升專業(yè)口碑專業(yè)體現(xiàn)新客戶加保前要做！科學(xué)分析，精準(zhǔn)加保！

把預(yù)算用在刀刃上！老客戶更要每年做！發(fā)現(xiàn)缺口，及時(shí)填補(bǔ)！不要遺憾失去加保機(jī)會(huì)！市場變化，消費(fèi)需求不同了未來過去過去的30年：產(chǎn)品導(dǎo)向、感性消費(fèi)時(shí)代說服客戶購買所推銷的保險(xiǎn)。未來的30年：科學(xué)配置、理性消費(fèi)時(shí)代協(xié)助客戶選擇最合適的保險(xiǎn)。國內(nèi)壽險(xiǎn)營銷理性事實(shí)上，大部分客戶并不清楚自己買了什么？能保什么？他們身邊，可能不缺相熟的保險(xiǎn)銷售人員他們更需要，能提供專業(yè)建議的保單管理顧問客戶在期待，顧問找上門提供專業(yè)診斷，而非推銷從自身保障的需求出發(fā)，為您分析需要補(bǔ)充的風(fēng)險(xiǎn)缺口從整個(gè)市場的視角出發(fā)，為您優(yōu)選性價(jià)高的產(chǎn)品和服務(wù)保單管家 發(fā)現(xiàn)缺口匹配需求量身打造望聞問切找病灶對(duì)癥配藥開療方翻箱倒柜選好藥中立客觀，我們是客戶專業(yè)的保險(xiǎn)醫(yī)生專業(yè)診斷＝中立/ 客觀/ 利他 身份變化，服務(wù)內(nèi)容升級(jí)了身份變化。

服務(wù)內(nèi)容升級(jí)了保單管家 以客戶利益為先，提供專業(yè)建議，我們是客戶真誠的顧問朋友以專業(yè)的視角做服務(wù)，以中立的身份給建議把選擇權(quán)和知情權(quán)歸還客戶，你剛好需要，我剛好專業(yè)銷售，絕不是簡單地取悅客戶而是像朋友一樣給予專業(yè)的建議，你剛好需要，而我剛好專業(yè)，僅此而已。如何邀約如何整如何展示如何經(jīng)營如何邀約——場景1完成保單管家服務(wù)后XX先生，剛剛幫您解決了受益人變更的問題，那其實(shí)也只是在您保單上發(fā)現(xiàn)的一個(gè)問題，我可以為您再看看我們公司或者其他保險(xiǎn)公司的保單是否有類似或者其他的問題存在。保單作為您的資產(chǎn)，一定是有必要清楚的了解。

您這里可以拿出您的保單，我?guī)湍贆z視一下，看看有沒有其他的問題。如何邀約——場景2邀約做保單管家服務(wù)之保單整理XX先生：您好!我是**保險(xiǎn)的小張，之前我們一直聯(lián)系的。您看您的保單很長時(shí)間沒有體檢了，而保單體檢又是我們最該享受的一種服務(wù)。以往我們購買保險(xiǎn)后，常常就放置在一邊了，也不清楚自己到底有多少保障，不清楚自己有什么權(quán)益，更不明白家庭不同角色的保障需求。甚至在購買時(shí)會(huì)陷入誤區(qū)：重品牌輕責(zé)任、重人情輕權(quán)益、重自我輕專業(yè)。大多數(shù)人是買了一款或者多款保險(xiǎn)，并不明白保險(xiǎn)能在什么時(shí)候起到作用。