做好保單檢視服務(wù)帶動銷售是什么？為什么做？有什么作用？怎么做？是什么？保單檢視就是在客戶已有的保單的基礎(chǔ)上，由保險的專業(yè)人士將客戶的所有保單進行匯總、整理以及分析；讓所購買的保險產(chǎn)品的保額、繳費的信息、賠付多少等信息更加地清晰明了；再通過分析所購買的保險產(chǎn)品所保障的不足之處或是遺漏的部分，重新作出規(guī)劃。為什么做？——對客戶保額不夠、保障不全面不知道多少才是足夠，以為有就行結(jié)構(gòu)不合理如只有理財型保險，或家庭成員和主要經(jīng)濟支柱之間分配不合理把保單束之高閣忘記保障利益、保單效力等。錯填或漏填關(guān)鍵項被保人與身故受益人為一人，或者受益人為法定而未指定“浪費”與“缺口”并存信息更新不及時轉(zhuǎn)賬賬號、地址、聯(lián)系方式發(fā)生變更未作告知服務(wù)項目未更新無憂管家、太保藍本、太保家園、生命銀行等拜訪的正規(guī)理由以保障客戶利益為出發(fā)點，是拜訪客戶客戶的理由展示專業(yè)的機會發(fā)現(xiàn)客戶的需求提高客戶忠誠度通過保單整理，分析保障缺口。

向客戶展現(xiàn)專業(yè)性分析客戶保障缺口，為其設(shè)計保障方案，促成加保通過專業(yè)活動，得到客戶認可，提升客戶忠誠度為什么做？——對隊伍有什么作用？—對客戶全面了解家人保障狀況，便于完善全家全保障理清每張保單繳費情況，避免失效風險便于風險發(fā)生時的快速理賠及理賠后的保單保全協(xié)助客戶定期評估保險計劃，適時調(diào)整保障計劃讓客戶明白，買保險不是一勞永逸的事情有什么作用？—對隊伍保單檢視是當下最適用最有效的觸客理由體現(xiàn)專業(yè)服務(wù)、展示專業(yè)形象，快速贏得認同找到客戶保障缺口，促成客戶快速加保讓客戶省心，易獲得轉(zhuǎn)介紹全面了解客戶家庭保障，為更深層次服務(wù)打下基礎(chǔ)保單檢視是良心工程是我們必須做且必須堅持做的事站在利他的角度利己會前01列名單做邀約接客戶會中02會后03怎么做？做檢視畫兩圖做促成做復(fù)盤做跟進找出目標客戶，尋找保障缺口知客、客戶足跡、任務(wù)列表、醒目助手科技個險我的客戶客戶信息移動保全保單查詢繳費信息、關(guān)聯(lián)信息會前——列名單 三類客戶用三種邀約話術(shù)，對癥下藥·“王先生，您好，我是**保險XX，目前正值保險宣傳月，公司基于保障客戶利益，要求我們必須對太保的客戶做一專業(yè)的保單體檢服務(wù)，我已經(jīng)給您做出來了。

您看您什么時候有時間我們見一面。”第一類：老客戶會前—做邀約三類客戶用三種邀約話術(shù)，對癥下藥“王先生，您好，我是**保險XX，最近公司下了通知，一年期保險的客戶都需要確認才能續(xù)保，我看您這有一份我們一年期的保險，你看您什么時候有時間，我們見面給您做一下確認以及幫您做一下保單檢視，您的信息是系統(tǒng)自動推送到我這的，既然推送到我這了，我就必須給您做這個服務(wù)，給您做一下保單檢視，讓您對您的所有保障能夠更加清楚?！钡诙悾阂荒昶谝馔怆U客戶會前—做邀約三類客戶用三種邀約話術(shù)，對癥下藥“王先生，您好，我是**保險XX，我在系統(tǒng)里看到您的保險交夠了，那也代表著以后就沒有公司的人再給您打電話說這份保單的事情了。

您交了這么多年，擔心你也不清楚咱們保單是什么，具體領(lǐng)錢怎么領(lǐng)，我就給您做了一個保單檢視，完完整整的把你的保單呈現(xiàn)出來，一目了然。你看抽空找個時間，我們見一下，我給您具體說一下，看看你的受益人這些信息，需要不需要做變更，或者您的其他信息有沒有做更新的，讓您在以后領(lǐng)錢的時候能更加方便。”第三類：繳費期滿客戶會前—做邀約會前—接客戶提前與客戶約定時間和地點，確?？蛻艨梢詼蕰r到場；約定時，再次提醒客戶要帶著老保單；見到客戶后，再次確認客戶是否攜帶老保單、身份證、銀行卡；三個必帶對客戶對我們老保單證明老客戶身份挖掘需求身份證領(lǐng)取權(quán)益的憑證簽單必須銀行卡確認繳費賬戶保費劃賬必須會中—填表找缺口、五圖做分析分：按照被保險人進行分類查。