蓄客—財會群體介紹常用的蓄客方法選擇蓄客方法的原則：用心服務(wù)，專業(yè)滲透 蓄客方式1、提供保險以外的幫助2、節(jié)假日維護(hù)客戶3、微信群經(jīng)營4、贈送家財卡5、定期保單整理五種方式蓄客（1/4)為客戶孩子提供教育咨詢、名師/名校介紹醫(yī)療咨詢、住院就醫(yī)咨詢處理親子關(guān)系、介紹家庭保姆節(jié)假日的祝福問候日常活動的小禮物贈送邀請參加采摘、親子活動等1、提供保險以外的幫助，彰顯個人價值2、節(jié)假日維護(hù)客，持續(xù)互動，保持融洽關(guān)系節(jié)假日發(fā)紅包祝福，抽獎小游戲，活躍群氛圍。轉(zhuǎn)發(fā)我家**的信息資訊。

每月1期保險專題講座，每次10分鐘左右，將保險知識點做成問答形式提高客戶參與度。3、微信群經(jīng)營，增加客戶粘性，體現(xiàn)專業(yè)價值五種方式蓄客（2/4)4、贈送家財卡，公司集團(tuán)品牌宣傳，保險綜合服務(wù)呈現(xiàn)贈送家財卡流程：遞送卡單準(zhǔn)備重點：根據(jù)客戶的房產(chǎn)情況，提前準(zhǔn)備1-2張家財卡。提前與客戶確定見面的時間、地點理賠故事：講述自己家發(fā)生漏水的真實理賠故事：線上查勘24小時到賬，方便、快捷彰顯**的優(yōu)質(zhì)服務(wù)五種方式蓄客（3/4)責(zé)任講解理賠故事5、定期保單整理整理目的：讓客戶更加清晰了解自己的保障，適時加保頻次數(shù)量：每月整理10-15位客戶關(guān)鍵動作：篩選客戶：按照客戶投保時間，由遠(yuǎn)及近，電話/微信預(yù)約②工具使用：全能保、從最初保單存折、保單伴侶，到現(xiàn)在懂你保險③上門服務(wù)：與客戶約定時間、地點見面④保單解讀：給客戶做保單整理，幫助客戶做保險責(zé)任回顧五種方式蓄客（4/4)常用的促客方法——五步促客方法選擇促客方法的原則結(jié)合客群性格精細(xì)的特點。

以專業(yè)縝密的流程成交保單五步促客方法講人生規(guī)劃圖：解讀人生各階段風(fēng)險規(guī)劃 講家庭保障配置分析：講家庭資產(chǎn)配置圖和“四個百萬”測算保障缺口 講風(fēng)險故事強化機感：講解身邊真實的風(fēng)險故事，突出保險重要性 講解方案：提煉產(chǎn)品特征，推送精簡方案說明 講解個**單促客：以自己的保單更有加保說服力通過人生規(guī)劃圖理念、講解，幫助客戶分析人生各階段的風(fēng)險。因該客群理解能力比較強，在使用中往往使用理念不畫圖，即可達(dá)到效果。1、講解人生規(guī)劃圖理念五步促客方法（1/5)10%要花的錢保命的錢生錢的錢保本增值短期生活消費要點：3-6個月生活費衣、食、住、行醫(yī)療、大病、意外債券、養(yǎng)老、教育房產(chǎn)、股票、基金意外、重疾保障要點：?？顚Ｓ?、以小博大投資債券、分紅險、信托要點：養(yǎng)老、教育、傳承投資股票、基金、房地產(chǎn)要點：為家庭創(chuàng)造收益家庭資產(chǎn)配置圖2、講家庭保障配置分析（1/2）檢視自己的家庭資產(chǎn)配置合理性。

測算保費投入五步促客方法（2/5)四個百萬對標(biāo)——百萬身價、百萬醫(yī)療、百萬重疾、百萬養(yǎng)老2、講家庭保障配置分析（2/2）講人生保障“四個一百萬”，測算保障缺口五步促客方法（2/5)3、講風(fēng)險故事，強化危機感呂女士，43歲，2011年購買“金世?！比f能險；重疾保額10萬，身故12萬；2014年確診腦腫瘤，提交手續(xù)三天后理賠金10萬到賬。身故張先生，40歲，離異；2015年購買“臻欣重疾+愛隨行+穩(wěn)贏人生”，重疾保額25萬；2020年突發(fā)疾病身故，當(dāng)天理賠金35萬到賬，幫助兒子完成學(xué)業(yè)。生：有效緩解家庭財務(wù)壓力生：有效緩解家庭財務(wù)壓力故：延續(xù)愛與責(zé)任故：延續(xù)愛與責(zé)任五步促客方法（3/5)4、方案講解—產(chǎn)品精文推送每個產(chǎn)品提煉精簡的文字說明收藏起來，用時改成客戶信息通俗易懂，簡單明了，提升在客戶心中的專業(yè)性五步促客方法（4/5)3歲女 **護(hù)尊享8576.34元 交20年，重疾保終身。