合規(guī)文化專題課程P.P.P課程目的：培養(yǎng)保險(xiǎn)銷售人員合規(guī)理念課程目標(biāo)：熟悉銷售人員合規(guī)文化基本要求，了解合規(guī)教育內(nèi)容課程過(guò)程：2課時(shí)授課方式：講授學(xué)習(xí)收獲：強(qiáng)化保險(xiǎn)銷售人員對(duì)合規(guī)文化的全面了解，理解合規(guī)從業(yè)的必要性，提升銷售人員合規(guī)教育學(xué)習(xí)的意愿。01合規(guī)的意義02合規(guī)文化的基本內(nèi)容03合規(guī)教育合規(guī)的意義監(jiān)管環(huán)境的變化合規(guī)的重要性欲知平直，則必準(zhǔn)繩 欲知方圓，則必規(guī)矩—《呂氏春秋·自知》保險(xiǎn)行業(yè)的合規(guī)定義“合規(guī)”是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)和保險(xiǎn)銷售的底線什么是合規(guī)？合規(guī)是指公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為要符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。

什么是合規(guī)管理？合規(guī)管理是公司通過(guò)建立合規(guī)管理機(jī)制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓(xùn)等，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺(jué)做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營(yíng)造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。監(jiān)管環(huán)境對(duì)合規(guī)的要求合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成熟期：2020—2021年中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理的通知發(fā)布日期：2020-06-30中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令（2020年第11號(hào)）保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定實(shí)施日期：2021-01-01中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知發(fā)布日期：2021-01-11互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法實(shí)施日期。

2021-02-01保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定實(shí)施日期：2021-03-01中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步豐富人身保險(xiǎn)產(chǎn)品供給的指導(dǎo)意見(jiàn)發(fā)布日期：2021-10-15中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知發(fā)布日期：2021-10-22合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成型期：2010—2013年關(guān)于改革完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理體制的意見(jiàn)（發(fā)布日期：2010-10-21）關(guān)于人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)有關(guān)工作的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕14）中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕87號(hào)）中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)評(píng)價(jià)辦法（試行）》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕105號(hào)）中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《人身保險(xiǎn)公司銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知（發(fā)布日期：2012-11-09）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法。

（保監(jiān)會(huì)令2013年第2號(hào)，自2013年7月1日起實(shí)施）保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理管理辦法（發(fā)布日期：2013-07-16）中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》的通知（發(fā)布日期：2013-11-14）關(guān)于印發(fā)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》的通知（發(fā)布日期：2014-11-18）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理爆發(fā)期：2014—2019年保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理工作辦法（本辦法自2015年3月1日起施行。）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》的通知（發(fā)布日期：2017-01-04）中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2017〕54號(hào)）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知（發(fā)布日期：2019-05-17）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理醞釀期。

2005—2009年關(guān)于加強(qiáng)萬(wàn)能保險(xiǎn)銷售管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（保監(jiān)發(fā)〔2005〕94號(hào)）關(guān)于加強(qiáng)投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（保監(jiān)發(fā)〔2007〕76號(hào)）關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售管理的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕10號(hào)）關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則》和《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的通知（發(fā)布日期：2009-04-08）合規(guī)管理的三道防線合規(guī)管理對(duì)保險(xiǎn)公司的意義事前控事中控制事后控制第三道防線“銷售環(huán)節(jié)”處于保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)防范的最前沿，是公司長(zhǎng)久發(fā)展的第一道防火墻。