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講保險(xiǎn)如此簡(jiǎn)單01為什么用“畫圖講保險(xiǎn)”02如何講“畫圖講保險(xiǎn)”Part 01為什么運(yùn)用“畫圖講保險(xiǎn)”問路?王相巖景區(qū)入口1、運(yùn)用“畫圖”說(shuō)保險(xiǎn)的好處易講解生動(dòng)形象2、客戶注意力更集中易理解易接受易成交畫圖的魅力:83%11%1%聽覺味覺視覺據(jù)教育學(xué)家研究表明,人類接受知識(shí)主要靠視覺和聽覺。15%75%只聽不看在記憶方面,三天后留下的印象邊聽邊看“畫圖講保險(xiǎn)” 就是希望用最簡(jiǎn)單明了的方式,讓客戶了解“畫圖說(shuō)保險(xiǎn)”解決的問題為什么買買什么怎么買Part 02如何講“畫圖講保險(xiǎn)”標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖現(xiàn)金資產(chǎn)投資資產(chǎn)保障資產(chǎn)穩(wěn)健資產(chǎn)10%30%20%40%活命的錢:短期消費(fèi)可選:存款、貨幣基金
要點(diǎn):3-6個(gè)月生活費(fèi)吃飯出行穿衣股市基金房產(chǎn)生錢的錢:可選:投資股票、基金、房產(chǎn)等要點(diǎn):為家庭創(chuàng)造收益意外醫(yī)療重大疾病保命的錢:意外、醫(yī)療、重疾保障可選:社保、商業(yè)保險(xiǎn)要點(diǎn):??顚S?,杠桿賬戶信托債券理財(cái)保險(xiǎn)保本增值的錢:可選:投資信托、債券、理財(cái)保險(xiǎn)等要點(diǎn):保本升值,絕對(duì)安全帆船理論用于保險(xiǎn)理念的導(dǎo)入,通過(guò)畫圖的形式,將家庭資產(chǎn)配置的重要性和配置原理,植入客戶的理財(cái)觀念當(dāng)中。帆船理論是資產(chǎn)配置的重要理論,形象化的講解資產(chǎn)配置的重要性和原理。帆船理論把家庭資產(chǎn)比作一艘船,帆船由船身、和風(fēng)帆、救生圈等部位組成。 波浪代表通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)周期 。合理的配置下,帆船在海上向著目標(biāo)平穩(wěn)前進(jìn),順利到達(dá)彼岸。帆船理論固定收益類我們的金融資產(chǎn)如同一艘航行在大海的船,穩(wěn)定前行必須從四部分考慮:海浪、船身、船帆和救生圈。船身由你的船身好比固收類。包括短期理財(cái)、定存、大額存單、國(guó)債、投資性保險(xiǎn)、保本基金等;船身越大船越穩(wěn)定,船身太大則影響速度。船身的大小,決定了你這艘船的堅(jiān)固程度,也決定了航行的速度。船身大小一定要和我們的資產(chǎn)匹配。
固定收益類海浪好比通貨膨脹CPI,船不進(jìn)則退,金融資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)目標(biāo)就是跑贏通脹?,F(xiàn)在跑贏CIP單單靠銀行存款肯定不行,我們需要多元化、多渠道投資。通貨膨脹帆船帆是由你的風(fēng)險(xiǎn)投資組成,比如基金、股票、股權(quán)、甚至期貨產(chǎn)品。船帆過(guò)大便會(huì)相對(duì)使得船身過(guò)小,降低你抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力,遇上風(fēng)暴,財(cái)富遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)更大。船帆過(guò)小則會(huì)使得你的船前進(jìn)動(dòng)能不足,甚至不足以彌補(bǔ)通貨膨脹帶來(lái)的資產(chǎn)貶值。所以船帆的大小要和我們船身匹配,過(guò)大、過(guò)小都會(huì)影響到我們到達(dá)彼岸。行船除了船身、船帆、水流,您覺得還需要什么呢?固定收益類
通貨膨脹權(quán)益類帆船理論一艘船上,救生圈不可或缺,在關(guān)鍵時(shí)刻它能救人性命,留給我們東山再起的機(jī)會(huì)。救生圈好比保障類,包括車險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)和受益人年金等,一個(gè)家庭需要有足夠的保障,當(dāng)意外發(fā)生時(shí),也不必終止既定的投資計(jì)劃,能夠保全既得的財(cái)富。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)高中低的組合搭配,我們可以保持資產(chǎn)整體的穩(wěn)定增值,順利達(dá)到彼岸。固定收益類通貨膨脹保障類權(quán)益類帆船理論10萬(wàn),如何打理,更能見證資產(chǎn)配置的魅力假設(shè)流動(dòng)類年化收益3%;重大疾病開銷10W;固收類年化收益5%;權(quán)益類與另類止盈止損設(shè)在正負(fù)10%。
資產(chǎn)配置案例參考帆船理論最佳情況:未發(fā)生重疾、權(quán)益與另類盈利目標(biāo)達(dá)成最壞情況:重疾發(fā)生、權(quán)益與另類虧損至止損點(diǎn)三種方案您會(huì)選擇哪一種?資產(chǎn)配置案例參考B方案最佳情況:10300+10000+52500+22000+11000=105800B方案最差情況:10300+52500+18000+9000=89800話術(shù)錦囊1、理財(cái)投資目的是為了讓我們生活越來(lái)越好,我們的財(cái)富規(guī)劃正如行駛在大海的帆船,船身、船帆大小需要根據(jù)實(shí)際情況規(guī)劃,否則都會(huì)影響到我們的財(cái)富升值,我的專業(yè)就是擅長(zhǎng)資產(chǎn)配置,這是您的資產(chǎn)配置報(bào)告,我給您詳細(xì)講講?2、保險(xiǎn)就相當(dāng)于船上的救生圈,平時(shí)不用沒什么感覺,但是如果沒有做好合理配置,萬(wàn)一暴風(fēng)雨來(lái)臨,我們辛辛苦苦積累下來(lái)的財(cái)富就會(huì)面臨巨大的虧損,保險(xiǎn)配置占用不了我們多少資金,但可以給我們財(cái)富最全面的保障,可謂是寧可一直不用,不能一日沒有。畫圖講保險(xiǎn)畫出人生美麗藍(lán)圖。
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