理財(cái)經(jīng)理開拓客戶群方法，值得借鑒，備注：1，客群拓展，永遠(yuǎn)都是考核的重點(diǎn)，開發(fā)新客群，確實(shí)是每位理財(cái)經(jīng)理最煩惱的事情。下面是一位理財(cái)經(jīng)理自身工作中開拓新客群的一些建議，僅供參考。客戶的分群分級(jí)維護(hù)，客戶的維護(hù)與營銷是客戶經(jīng)理日常的工作重點(diǎn)，維護(hù)著好幾百個(gè)客戶，每個(gè)客戶都是不一樣的，但久了以后你會(huì)發(fā)現(xiàn)來來回回客戶不過于幾種類型，為了便于管理將客戶進(jìn)行分群管理，企業(yè)老板：資金經(jīng)常周轉(zhuǎn)，投資周期短，很多有貸款需求，來銀行少，一般要上門拜訪或與財(cái)務(wù)聯(lián)系。退休阿姨老大爺：時(shí)間充裕，比較穩(wěn)健，不喜歡時(shí)間太長投資產(chǎn)品。我習(xí)慣將客戶分為幾種類型：備注：3家庭主婦：時(shí)間充裕，缺乏安全感，圍繞孩子，時(shí)尚話題。專業(yè)炒股型：有自己的投資見解，背后操作，資金量較大。VIP客戶：對(duì)于鉆石客戶及私人銀行客戶，盡量說服客戶開鉆石卡或私人銀行卡，因?yàn)橛行┛己耸请p算的，讓財(cái)富中心的專業(yè)投顧幫你一起維護(hù)客戶，兩個(gè)人一起拜訪這類客戶，銷售產(chǎn)品以后算兩個(gè)人的業(yè)績，這種考核制度雙贏。對(duì)于新申請(qǐng)的貴賓客戶，一般我會(huì)及時(shí)給他打電話，告知客戶我是他的理財(cái)經(jīng)理，了解客戶的基本信息，如來銀行業(yè)務(wù)可以找我，我們對(duì)于新客戶會(huì)有禮品贈(zèng)送。以禮品為噱頭增加與客戶見面的機(jī)會(huì)。港澳臺(tái)人士：理財(cái)知識(shí)豐富，對(duì)服務(wù)要求高，注重細(xì)節(jié)。企業(yè)員工：時(shí)間寶貴，素質(zhì)較高，對(duì)投資有自己的想法。備注：4再按照熟悉程度，將客戶分為A、B、C類型：A型屬于非常熟悉客戶B屬于見過，但不是很熟悉客戶C屬于不熟悉類型，備注：5，我們俗稱養(yǎng)客戶，C類客戶養(yǎng)成B類客戶，將B類客戶養(yǎng)成A類客戶，再將他們進(jìn)行分群管理。針對(duì)不同群體客戶的特性，進(jìn)行維護(hù)，管理起來既有序又節(jié)約時(shí)間。對(duì)客戶進(jìn)行分層管理，讓客戶體會(huì)到差異化服務(wù)。備注：6活動(dòng)營銷與維護(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)的客戶活動(dòng)非常多，客戶活動(dòng)是維護(hù)客戶關(guān)系非常好的方式，拉近彼此間的距離。一般分為幾種類型：保險(xiǎn)公司等合作的沙龍活動(dòng)，設(shè)計(jì)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)、銀行理財(cái)知識(shí)講座，保險(xiǎn)理念及產(chǎn)品介紹。與基金公司或證券公司合作，請(qǐng)專家過來講宏觀經(jīng)濟(jì)及A股市場(chǎng)，推薦基金產(chǎn)品。類似少兒繪畫大賽之類的主題類活動(dòng)，選擇一個(gè)目標(biāo)小區(qū)，吸引小區(qū)家長帶小孩過來參加，同時(shí)邀請(qǐng)客戶一同參加。與專業(yè)繪畫機(jī)構(gòu)合作，他們協(xié)助你策劃整個(gè)活動(dòng)。以家庭為單位做月餅，培養(yǎng)孩子動(dòng)手能力等。備注：7，因?yàn)樗诘闹杏羞^搬遷史，有一部分客戶在網(wǎng)點(diǎn)舊址周圍，對(duì)于這類客戶他們是不會(huì)經(jīng)常來網(wǎng)點(diǎn)的，除了過年過節(jié)逐一派送禮品外，有活動(dòng)時(shí)邀約，平常也會(huì)找機(jī)會(huì)定期與他們接觸，我記得當(dāng)時(shí)我經(jīng)常是到了老網(wǎng)點(diǎn)周圍，開始逐個(gè)打電話，找借口來這邊辦事，有時(shí)間順便過來拜訪您一下。在維護(hù)客戶過程中自己有一種體會(huì)，有時(shí)候客戶讓你幫一些忙，可能在銀行看來是違規(guī)的操作，你也知道是無法幫他解決的，但你不要馬上拒絕他，而是去幫他找領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)，找相關(guān)負(fù)責(zé)的主管，可能最后還是無法幫他解決，他會(huì)不好意思的跟你說，沒關(guān)系，算了，謝謝你。如果你直接拒絕他，可能他會(huì)開罵了，讓客戶感受到你是在盡力為他解決問題，你非常重視他，用你的積極態(tài)度去博得客戶的愧疚感。其他一些細(xì)節(jié)。