保險(xiǎn)金信托營銷邏輯，長子萬洪建攻擊公司財(cái)務(wù)被免職，長子萬洪建自爆被免職的內(nèi)幕，萬隆辭任行政總裁，次子當(dāng)選董事兼，副主席，長子萬洪建深夜發(fā)長文爆料父親萬隆，的多宗罪狀?？蛻舢嬒?/span>-家族財(cái)富傳承型萬隆（1940年）萬洲國際董事局主席、雙匯發(fā)展創(chuàng)始人客戶畫像-家族財(cái)富傳承型，客戶畫像-債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)型客戶畫像-婚姻風(fēng)險(xiǎn)防范型，圖片來源：百度圖片，納斯達(dá)克上市前夕，土豆創(chuàng)始人王微前妻楊蕾起訴重新分配財(cái)產(chǎn)，土豆股權(quán)被凍結(jié)，上市擱置，錯(cuò)失良機(jī)，損失約20億美元。鄧文迪與默克多離婚，只拿到了少量的金融資產(chǎn)和北京紐約的兩處房產(chǎn)，因默克多的婚前協(xié)議和家族信托隔離的婚變的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻舢嬒?公益慈善捐贈(zèng)型，身后一次性捐贈(zèng)，生前定向捐贈(zèng)何通過保險(xiǎn)金信托來做慈善呢？2016年，第一個(gè)選擇保險(xiǎn)金信托的自閉癥孩子家長。2020年，國內(nèi)首個(gè)保險(xiǎn)金信托+定向慈善捐贈(zèng)的信托服務(wù)2016年購買的這份保險(xiǎn)金信托，通過信托保管資產(chǎn)并實(shí)現(xiàn)保值增值，并通過分次給付的方式為孩子的未來提供基本的生活所需，客戶的孩子是唯一受益人?？蛻襞c信托公司簽訂了補(bǔ)充協(xié)議，通過個(gè)性化的信托條款和服務(wù)設(shè)置，在委托人進(jìn)行資金追加后，實(shí)現(xiàn)了每年定額分配捐贈(zèng)，用于促進(jìn)心智障礙人士監(jiān)護(hù)監(jiān)督體系的建立，以及在受益人身故后一次性定向捐贈(zèng)給深圳壹基金公益基金會(huì)。為什么要做KYCKYC的意義：有助于提高工作效率，集中式管理；有助于研發(fā)客群統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化的銷售話術(shù)；有助于發(fā)掘客戶的特性和風(fēng)險(xiǎn)屬性；發(fā)展出專屬的方法以符合該分群的需求；有助于組織同類別的客戶活動(dòng)；有助于實(shí)現(xiàn)不同的銷售活動(dòng)目標(biāo) ；經(jīng)篩選過的客戶，營銷更容易達(dá)成；有助于減低被客戶拒絕的困擾。

1、提高銷售成功率；2、降低工作時(shí)間精力成本；3、提升客戶體驗(yàn)感受和銷售崗位自信。

客戶深度KYC測評(píng)表，填寫黃色區(qū)域的客戶信息，自動(dòng)顯示風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分。分?jǐn)?shù)越高，風(fēng)險(xiǎn)越大。建好客戶檔案，規(guī)劃好拜訪計(jì)劃，登記好拜訪記錄，逐漸完善客戶檔案，最終形成一份越來月詳細(xì)的KYC，進(jìn)而在客戶評(píng)分或者“直通家辦”面談客戶時(shí)，順理成章打出深度KYC測評(píng)表?？蛻舴治?KYC 1客戶分析的風(fēng)險(xiǎn)偏好：（保守、穩(wěn)健、平衡、成長、進(jìn)?。?？ 客戶性格：1、獨(dú)立程度分析：順從型OR獨(dú)立型？2、理性程度分析：理智型OR情緒型？3、交流意愿分析：外向型OR內(nèi)向型？婚姻與家庭情況婚姻：已婚/再婚/離異/單身？已婚家庭：家庭成員年齡、職業(yè)與愛好？是否購買過保險(xiǎn)產(chǎn)品？（購買過的類型，公司？保費(fèi)，保額？2、名下企業(yè)與經(jīng)營情況描述？3、企業(yè)與家庭資產(chǎn)預(yù)估？客戶最擔(dān)心的問題？健康與養(yǎng)老/企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)隔離/長期現(xiàn)金流規(guī)劃/本人婚姻風(fēng)險(xiǎn)/子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)/資產(chǎn)傳承已經(jīng)完成的營銷溝通情況描述？本人的推薦計(jì)劃？評(píng)估客戶的購買意愿與能力？ 興趣愛好？1、喜歡的人（名人）？2、日常興趣愛好？體育/娛樂/休閑方式/宗教信仰等，客戶分析-KYC 2

客戶分析-調(diào)查問卷，客戶CRM建檔建立高客電子檔案的原則：不要考慮能否完整掌握客戶所有信息，營銷過程就是客戶檔案不斷完善的過程；不要討論能否直接（直面客戶）要到客戶信息，只有開始建檔，才有不斷豐富和完善信息的訴求