客戶成交第一張保單年交保費1000萬繳5年保額1.3億左右。第二張保單年交保費200萬10年繳。在羨慕之下到底經歷了什么呢？初次見面遭遇寒流客戶只接受：我不需要保險，保險收益太低后來很難約見面，參加政協(xié)活動時可見到對方再次約訪幾年不間斷拜訪，聊投資（股票、股權），客戶有點興趣，找機會聊保險，客戶說：等我賺錢后再投保險，現(xiàn)在股票行情好先做股票，客戶做股票的確賺了很多錢，再找客戶聊保險時，客戶的錢已經做了其他安排間隔兩年后再約訪，客戶：現(xiàn)在股市低迷，正是買股票的時候，交談中發(fā)現(xiàn)客戶很喜歡做PE（股權投資），我?guī)涂蛻舫晒ψ隽速Y源整合，給客戶創(chuàng)造了很多經濟效益，聊資產配置。資產保全、資產隔離、保險……送禮物、遞計劃書，客戶各項投資都做非常成功非常好，就是不認可保險，我只能選擇等待、堅持……借力第一健康平臺服務在服務過程中發(fā)現(xiàn)客戶非常關注自己身體健康，請客戶到第一健康體檢，客戶每次體檢時，我第一時間趕過去全程陪同，每次都收到我用心準備的禮物，客戶很感動，說不能再送了，得到客戶認同，緊接著又聊保險，客戶說：等股市漲到了4000點來找我，我就買我繼續(xù)等待……陪同客戶去廣州體檢，陪同客戶去廣州做德國金屬雙膜靶向排毒體檢，抓住在路上的兩小時，在車上和客戶談保險，客戶終于認同接受，并在投保資料上簽了字當時沒提供銀行卡和受益人身份證信息，無法交單借力體檢報告解讀再次促成保險體檢報告出來后，約客戶解讀報告，我問：怎么樣？這次可以了吧客戶：等資金回籠后再 找我……又繼續(xù)等待，我每次都聽你講每次都聽你說，每次我都尊重你，足足十年時間這次我不會聽你的。問你兩個問題你一定要回答我：1、你賺錢的目的是什么？2、像你這樣的家庭狀況你有什么樣的擔憂？我今天給你提供的保險既可以有你的掌控權，你也有分配權，還能提供給你家庭各種各樣的現(xiàn)金的來源，而且在零風險狀態(tài)下確保你的收益，并且是有效規(guī)避公司跟你家庭之間的風險的隔離帶，你告訴我如果在零風險的狀態(tài)下既能保全資產，又能提供現(xiàn)金流給你，又能保持你未來品質生活的這種保障，你找出這種工具，咱們不談保險，否則我不會再繼續(xù)聽你講，因為我之前犯過這樣的錯誤，后來人家企業(yè)真的出現(xiàn)問題的時候，我很后悔，他也很后悔，我不希望他后悔也不希望我后悔那我更不希望你后悔，所以今天一定有個了結。聽完以后客戶成交買一單1000萬的保費。要讓客戶買保險是要改變他們的觀念，先用提問引發(fā)客戶思考1.我們今天的努力拼搏是為了什么？2.我們賺錢的目的到底是什么？3.我們一生賺多少錢才夠用？4.我們是否一輩子永遠都能賺錢？導入人生的四大賬戶，建立均衡、富裕、美滿的財富人生，只要透過合適的財務規(guī)劃，合理的做好配置，才能分散風險又能獲得較好收益；在流動性、安全性、收益性的考慮下，將家庭資產合理的配置于四大賬戶中，為您家庭保駕護航！世代相傳……

真正了解四大賬戶1.簡單介紹現(xiàn)金賬戶2.重點講解杠桿賬戶3.強化保障收益賬戶4.提示控制投資賬戶1.你所增值的未必是你擁有的2.你所擁有的也未必是你孩子的3.你所擁有的未必是你孩子想要的