（一）客戶電話邀約1、老客戶邀約：（1）寒暄、表明來意客戶經(jīng)理：張姐你好！我是**的小李，您現(xiàn)在方便接電話嗎？客戶：方便客戶經(jīng)理：好長時間沒見了，您還好吧？張姐今天給您打電話是有一件事，根據(jù)公司的保單管理要求需要為您的保單做一次體檢，您看您是今天下午還是明天上午有時間？（如果客戶這時間段較忙可再次提出兩個時間段供客戶選擇）（2）異議處理客戶：保單也要體檢嗎？客戶經(jīng)理：是的，就和人一樣，人的身體每年體檢是為了及時發(fā)現(xiàn)健康問題及早治療，同樣的，保單的情況也會隨著年限有所變動，適時給您的保單做個體檢，不僅能夠讓您及時全面掌握自己的保單情況，還能為您提供更多的保單后續(xù)服務(wù)。您看您是今天下午還是明天上午有時間？（3）結(jié)束：確定會面的日期、時間、地點客戶：要不今天下午5點吧，那時我應(yīng)該回到家了?？蛻艚?jīng)理：那好，今天下午5點我到您家里面來。張姐，再見！

2、轉(zhuǎn)介紹客戶邀約：（1）自我介紹客戶經(jīng)理：您好，請問是張XX女士嗎？客戶：你好，請問是？客戶經(jīng)理：張姐你好！我是中國**的業(yè)務(wù)經(jīng)理，我叫×××，是您的朋友XXX讓我給您打電話的，請問您現(xiàn)在方便接聽電話嗎？（2）表明來電原因客戶：方便，您有什么事嗎？客戶經(jīng)理：是這樣，前些日子我給您的好朋友XXX做了保單體檢，他覺得非常有幫助。通過保單體檢可以讓您及時全面掌握自己的保單情況，XXX告訴我你一直以來有很好的保險意識，所以希望我也為您做這樣的梳理。您看您是今天下午還是明天上午有時間？（3）異議處理（一）客戶：可是我好像沒有在中國**買過保險，我也記不太清楚了?？蛻艚?jīng)理：張姐，沒在中國**買過保險也沒關(guān)系的。

您是XXX的朋友那也就是我的朋友，我也很想用我的專業(yè)服務(wù)到您，讓您及時全面掌握自己的保單情況。當(dāng)然我不會給您推銷，當(dāng)您和您身邊的人有需要的時候可以找到我。您看今天下午還是明天上午比較方便呢？（4）異議處理（二）客戶：我沒有時間，不用了?？蛻艚?jīng)理：張姐，我知道您很忙，但不需要占用您很長的時間。我們見面相互認識一下，同時我從您那把《保險合同》取回，三個工作日左右，為您生成一份《體檢報告書》。您看我們約今天下午還是明天上午見面呢？（5）結(jié)束：確定會面的日期、時間、地點客戶：那就明天上午10點吧?？蛻艚?jīng)理：那好，明天上午10點我到您家里還是單位見面呢？客戶：來家吧?？蛻艚?jīng)理：好的，明天見！3、公司資源客戶邀約：（1）自我介紹客戶經(jīng)理：您好，請問是張某某女士嗎？客戶：你好，請問是？

客戶經(jīng)理：張姐你好！我是中國**的客戶經(jīng)理××，代碼是×××。（2）表明來電原因客戶經(jīng)理：本月是中國**的客戶服務(wù)月，根據(jù)公司的保單管理要求需要為您的保單做一次體檢，您看您是今天下午還是明天上午有時間？（3）異議處理客戶：不用麻煩了。客戶經(jīng)理：不麻煩，這是公司統(tǒng)一要求的。可以讓您及時全面掌握自己的保單情況。比如我們的老客戶保單的受益人通常寫的都是自己或者法定，以后如果哪天用到這筆錢的時候會帶來很多的糾紛和麻煩。為保障客戶的利益所以公司要求我們必須為您做保單體檢。您看您家的地址還是在***嗎？（4）結(jié)束：確定會面的日期、時間、地點。