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子女教育金溝通邏輯,分享板塊,梳理規(guī)劃目標(biāo)及方 案呈現(xiàn),子女教育溝通五步法,觀念沒有導(dǎo)入前,信息沒有搜集全,最好不要上產(chǎn)品。需求比產(chǎn)品更重要,錢花在刀刃上,匹配需求才是合理的。以終為始,數(shù)據(jù)倒推。您希望孩子在哪個(gè)階段開始用錢?每年領(lǐng)取多少合適?(細(xì)化數(shù)據(jù))領(lǐng)到什么時(shí)候,大學(xué)業(yè)?創(chuàng)業(yè)?婚嫁?結(jié)果匹配預(yù)算,沒關(guān)系,先邁出第一步,以后逐步完成目標(biāo), 講大收小重點(diǎn)敲黑板(注意事項(xiàng))教育金不是短期的花銷,持續(xù)時(shí)間十幾年。需要選用保險(xiǎn)這種中 長期的工具進(jìn)行管理。教育金是剛性開支,沒有時(shí)間彈性,留存比收益更重要。
安全保本是第一前提。保險(xiǎn)公司國家兜底,非常安全。確定數(shù)據(jù)寫在合同上。利用保險(xiǎn)工具的投保人豁免功能,保證教育金目標(biāo)達(dá)成。(保險(xiǎn) 工具獨(dú)有功能)利用鎖定利率的功能,讓保單持續(xù)增值。(保險(xiǎn)工具獨(dú)有功能)??顚S?,不與家庭其他財(cái)富混同,或挪用。風(fēng)險(xiǎn)對沖,投資理財(cái),子女教育或 養(yǎng)老規(guī)劃,家庭財(cái)務(wù)餅狀圖。
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