典范案例分享，分類回訪老客戶，做好異議處理促成**升理財產(chǎn)品主要看現(xiàn)金價值，因為只有現(xiàn)金價值才是您真正能拿到客戶最關(guān)注現(xiàn)金價值，習(xí)慣性發(fā)給同業(yè)閨蜜做對比同業(yè)“保險師APP”**升做計劃書，沒有顯示交費期滿3.4%-3.5%的現(xiàn)開門紅銷售再次遭到同業(yè)惡意打壓說“**的這款產(chǎn)品沒有固定收益，只是嘴巴說說，合同并沒有寫明，“平時我從來不會主動評論同業(yè)公司的產(chǎn)品，因為各有優(yōu)勢，在大群的時候我也不愿意做產(chǎn)品對比，因為認(rèn)識您，所以和大家成為了很好的朋友。

這次是因為在小群，我才說，利益演示是我在公司內(nèi)部系統(tǒng)下載的，這是基于保護原則，只有你才能看到?！崩碡敭a(chǎn)品主要看現(xiàn)金價值，因為只有現(xiàn)金價值才是您真正能拿到手的，而利益演示表是您可能拿到的。**升的現(xiàn)金價值是確定的，而年險的浮動利率是不確定的。客戶主動讓我對兩家同業(yè)的開門紅產(chǎn)品做區(qū)別分析，發(fā)現(xiàn)其中一家同業(yè)產(chǎn)品在利益演示下現(xiàn)價高于**升，決定掌握話語主動權(quán)，以客戶需求為突破口。

利用終身壽具有安全定向資產(chǎn)傳承功能，再次為**升產(chǎn)品特色發(fā)聲現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用伍學(xué)敏經(jīng)理開門紅銷售邏輯，強調(diào)**升作為終身壽險具備安全定向資產(chǎn)傳承功能。保單現(xiàn)金價值歸投保人所有，投保人對其有絕對控制權(quán)。另外投保人可以指定客戶為孩子購買大量的保險，就是期望給孩子一個美好的未來，針對這個需求，強調(diào)**升確定性的優(yōu)勢?！澳J(rèn)真想想這筆錢究竟要做什么？如果您是想十幾二十年就拿出來用的，那**升不是更合適的。但是如果您就怕萬一有個什么風(fēng)險或者自己老了的時候，給孩子留下一大筆錢。

**升就是很適合的。您已經(jīng)買了很多年金險，他們現(xiàn)在給與的利益確實很好，但浮動收益是不固定的。”1月20日順利承保10萬**升?；趯Ξa(chǎn)品的認(rèn)可、對我的信任，后續(xù)分別加保10萬和15萬**升。 客戶背景：老客戶、購買過健康險，但沒有買過年金險；餐飲業(yè)老板娘，有固定的理財習(xí)慣，喜歡購買銀行理財產(chǎn)品。常去銀行購買45-90天的理財產(chǎn)品，認(rèn)為利益高，也比較靈活，便于資金周轉(zhuǎn)。按照她的說法周而復(fù)始的看到錢，要的就是這種感覺。

跟她溝通時，她就覺得**升利益低，不具有吸引力。說明個體經(jīng)營性質(zhì)，建立同理心，為后續(xù)溝通做鋪墊，您看您這么辛苦，凌晨4點多就要起床就開始忙，到中午12點、1點多才忙完，只有下午的時間才能睡覺，到傍晚的時候又要出去再做餐飲。選擇適合的理財耗費時間和精力，同時實際獲得利益可能達不到預(yù)期。銀行的理財產(chǎn)品，您要去跑各家銀行，對比哪一個項目是比較好、比較穩(wěn)健。這必然就會占用您的時間。(費時、費精力）您知道嗎？每一筆錢，如90天到賬，具體到期會不會更晚？您有沒有留意過這筆錢。

晚多少天才能回到您賬戶？（至少要三天），加上周六日得五六天，再加上您尋找別項目的時間，十天吧。雖然說表面上看有4.2%~4.5%，但是一年下來您去掉空檔期，您認(rèn)為您所的利益還能保持4.2%~4.5%嗎？（折算時間，實際利益低）再說現(xiàn)在停車很難停的，隨便停車還有可能罰款，不小心一張罰單進來，您可能還要被罰款200塊錢。（可能存在的隱形成本）**升領(lǐng)取靈活，方便應(yīng)急周轉(zhuǎn)“銀行的理財是很安全的，但是有的不一定靈活，比如90天，180天，家里或者生意上有什么急事是周轉(zhuǎn)不出來的，您有沒嘗試過？

**升5/10年的付出，終身約3.4%-3.5%的現(xiàn)價增長，想用可以隨時保單貸款?！蓖ㄟ^**升推動團隊雙星達標(biāo)率（團隊主推**升，一件達成陽光之星，兩件達成**雙星，是推動隊伍養(yǎng)成追求榮譽的習(xí)慣，更好定著隊伍和推動準(zhǔn)主任晉升。）每個星期舉辦1場增員活動，每天微信通知3位老客戶（一對一發(fā)送），并逐一回訪。（本次案例中涉及產(chǎn)品部分為簡要羅列，具體介紹詳見產(chǎn)品條款）。