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升級資金效率,促養(yǎng)老社區(qū)銷售,**榮譽(yù),1、連續(xù)7年百萬精英,2、連續(xù)十次入圍總公司top論壇,3、八次入圍**分公司年度十佳,4、美國百萬圓桌MDRT TOT超級會員,5、**人壽展業(yè)能手,多次入圍總公司高峰會,6、榮獲2009-2010年度/ 2015-2016年度**市百名壽險(xiǎn)精英稱號,7、從2010年起連續(xù)榮獲華人保險(xiǎn)大會IDA銅龍獎,銀龍獎,金龍獎等獎項(xiàng),8、2012年榮獲國際LIMRA品質(zhì)獎,**人壽五星品質(zhì)最高級鉆石級代理人,9、2014年-2016年達(dá)成鼎翊論壇保險(xiǎn)名家銷售獎,10、2015年榮獲**百萬市民喜愛的保險(xiǎn)精英,11、國家高級理財(cái)規(guī)劃師,12、榮獲**商報(bào)評選的**市金融雙十佳稱號。
年金險(xiǎn)/萬能賬戶是什么?1、日計(jì)息月復(fù)利,2、可取可貸,3、有合同保底收益2.5%,4、年化5.2%,5、終身復(fù)利增長,6、保單貸款不影響賬戶收益,7、貸款利率與賬戶利率對等,8 、通過保單貸款可以無成本資金周轉(zhuǎn),以鉆賬戶為例:年金險(xiǎn)是高安全性/高流動性/高收益性的資金周轉(zhuǎn)池,為什么通過保單貸款可以無成本資金周轉(zhuǎn)?舉個(gè)例子:以萬能鉆賬戶100萬為例,目前年化利率5.2%,收益52000元/年;如果貸出40萬,貸一年時(shí)間,雖然萬能賬戶剩余只有60萬,但萬能賬仍按照100萬為基數(shù),年化5.2%計(jì)算,萬能賬戶收益仍是5.2萬;貸出的40萬,貸款利率也是5.2%,與萬能賬戶收益相同,這樣40萬貸款利息被40萬賬戶收益對沖掉的,實(shí)際上保單貸款是無成本的。萬能賬戶是裝錢的籃子,一般客戶的收入支出方式。
資金周轉(zhuǎn)來匹配,收入支出的時(shí)間差,這種方式有什么問題嗎?優(yōu)化后的收入支出方式從0收益到定期理財(cái)收益,把錢閑置浪費(fèi)的損失找回來了!如何讓平時(shí)的活期產(chǎn)生比定期理財(cái)還高的收益?從資金池保單貸款,資金池的收益還是按資產(chǎn)池規(guī)模為基數(shù)乘以年化收益率,而不是以資金池剩余的錢為基數(shù)乘以年化收益率。所以,雖然以貸款方式用錢,但實(shí)際上是沒有用錢成本的。風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn),保險(xiǎn)資金池不影響客戶做各種投資,會使資產(chǎn)配置更具有彈性,整體收益性更高。長遠(yuǎn)看,保險(xiǎn)資金池更客戶資產(chǎn)規(guī)模想匹配。
保單貸款購買健康險(xiǎn)可以大大提升,資金使用效率,解決客戶資金池“滿杯”的問題,減少資金“過橋”費(fèi)用,短期好處,精打細(xì)算,省的就是賺的,為您有效節(jié)約資金。比銀行貸款利率低 ,到期可延遲還款,時(shí)間自由匹配。4、減少沖動投資帶來的損失,抓住投資機(jī)會,短期好處,1、終身復(fù)利增長,長期好處,股神巴菲特說:人生就像滾雪球,重要的是發(fā)現(xiàn)很濕的雪和很長的坡。萬能賬戶提供與生命等長的斜坡,當(dāng)客戶不再年輕時(shí),雪球已滾大,留住了時(shí)間價(jià)值,只需穩(wěn)穩(wěn)當(dāng)當(dāng)每年領(lǐng)錢就行了。2、婚前資產(chǎn)不會被分割,3、債務(wù)隔離,4、家族財(cái)富傳承,不需要繼承權(quán)公證,p5、資產(chǎn)合理節(jié)稅,6、隱形資產(chǎn),長期好處,為什么保險(xiǎn)收益能跑過銀行。
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