高頻項(xiàng)目的定義，高頻項(xiàng)目是銀保新常態(tài)下一套完整的日常網(wǎng)點(diǎn)銷售體系，是以銀行網(wǎng)點(diǎn)為單位，每周借助豐富多樣的客戶服務(wù)或答謝活動(dòng)，客戶經(jīng)理邀約6-8名客戶所舉辦的網(wǎng)點(diǎn)微型客戶開發(fā)活動(dòng)。后期穩(wěn)單關(guān)鍵動(dòng)作，與行方達(dá)成共識(shí)，如有退保第一時(shí)間聯(lián)系我司人員，新人處理退單由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)或績(jī)優(yōu)陪同，保證保單的時(shí)效性，盡快聯(lián)系運(yùn)營(yíng)出保單并與行方共同遞送保單，項(xiàng)目結(jié)束后2-3天保持網(wǎng)點(diǎn)出勤動(dòng)作，對(duì)客戶的明智選擇表達(dá)真誠(chéng)的贊美，與客戶保持聯(lián)系密度，【成功關(guān)鍵動(dòng)作】1、支行網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)支持：本次現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)5家支行行長(zhǎng)和理財(cái)經(jīng)理共有9人參加陪同客戶，客戶反映很好和信任；一直以來(lái)二級(jí)行行長(zhǎng)很不支持，婁底陳總不能得到分行行長(zhǎng)支持的情況下，就一對(duì)一拜訪有【影響力】的2位網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)再溝通其他幾個(gè)支行行長(zhǎng)，嚴(yán)格認(rèn)真落實(shí)【四個(gè)一】工作，直到行長(zhǎng)和理財(cái)經(jīng)理高度認(rèn)可和支持，并且拿出優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行篩選。項(xiàng)目成功第一步就是【前期各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)逐一進(jìn)行拜訪，和網(wǎng)點(diǎn)達(dá)成很好的共識(shí)，讓行方相信和支持】，2、【客戶質(zhì)量好】：本次參會(huì)客戶都是活期存款20萬(wàn)以上，大多數(shù)活期100萬(wàn)以上，項(xiàng)目主題就是新年答謝。因?yàn)橛辛说谝徊匠晒?，銀行才會(huì)給我們優(yōu)質(zhì)客戶。項(xiàng)目成功第二步就是【客戶質(zhì)量是成功出單的保證】，3、【隊(duì)伍配合好】：本次活動(dòng)隊(duì)伍高度配合，圍繞100萬(wàn)平臺(tái)全情投入，嚴(yán)格3個(gè)“禁止”，一禁止活動(dòng)開始后來(lái)回走動(dòng)和外出走動(dòng)；二禁止玩手機(jī)；三禁止和007閑聊，隊(duì)伍帶動(dòng)客戶共同遵守，氛圍好。

國(guó)際醫(yī)養(yǎng)社區(qū)的建立，我們的初心是全國(guó)的布局，所有省會(huì)城市和旅游景區(qū)將進(jìn)行全面的布局，讓全國(guó)都有您的家，而且這棟房子就給您住，但是您卻不用買他，完全免費(fèi)贈(zèng)送，這個(gè)就是候鳥式養(yǎng)老，以后咱出去旅游咱不用住酒店，咱走到哪都是會(huì)自己的家，還有健康關(guān)愛，有體檢有呵護(hù)，還有為老人專屬定制的三餐，可喜可賀的是，中國(guó)**目前已經(jīng)開辟了三家城市，（念）這些都可以接受入住了，我們自己建設(shè)的梧桐人家耗費(fèi)50個(gè)億已經(jīng)對(duì)全社會(huì)客戶進(jìn)行開放，在未來(lái)成為我們的vip客戶之后，誠(chéng)邀您蒞臨現(xiàn)場(chǎng)，2018，富人愈加關(guān)注財(cái)富保全及傳承。

未來(lái)十年，富二代將陸續(xù)接班，富一代對(duì)財(cái)富傳承的需求在增加。約50%的富人都會(huì)將財(cái)富保全及傳承設(shè)定為財(cái)富管理的首要目標(biāo)！約60%的高凈值人群表示至少把一半的財(cái)富留給下一代。僅有7%的高凈值人群已做了妥善安排！2009-2017年中國(guó)高凈值人群財(cái)富目標(biāo)對(duì)比，各財(cái)富目標(biāo)提及數(shù)占提及總數(shù)比，保險(xiǎn)金信托是一項(xiàng)結(jié)合保險(xiǎn)與信托的金融服務(wù)產(chǎn)品，以人壽保單作為信托財(cái)產(chǎn)，由客戶與信托公司簽訂保險(xiǎn)金信托合同，當(dāng)被保險(xiǎn)人身故并發(fā)生保險(xiǎn)金賠付時(shí)，由保險(xiǎn)公司將受益金賠付給信托公司，由信托公司依據(jù)信托合同的約定管理、運(yùn)用，并按信托合同約定方式，在信托存續(xù)期及信托終止時(shí)，向信托受益人分配信托利益。

案例分析，某銀行高凈值客戶王先生，年齡：40歲，職業(yè)：企業(yè)家，已婚，有一子（兒子未成年）。王先生深知未雨綢繆的重要性，希望更好地將家族成就世代流傳，確保資產(chǎn)安全無(wú)虞，傳承后代。王先生工作壓力大，身體情況欠佳，兒子年齡尚小。王先生希望配置保險(xiǎn)產(chǎn)品，但遲遲未買，因存在顧慮，情況一：投保人與被保險(xiǎn)人若都為王先生，保險(xiǎn)金受益人為王先生妻子。若王先生意外身故，保險(xiǎn)金會(huì)賠付給王先生妻子。若之后王先生妻子改嫁，該筆保險(xiǎn)金是否能保障王先生兒子的快樂成長(zhǎng)？情況二：投保人與被保險(xiǎn)人若都為王先生，保險(xiǎn)金受益人為王先生兒子。若王先生意外身故，保險(xiǎn)金會(huì)賠付給王先生兒子。但王先生兒子收到保險(xiǎn)金時(shí)可能尚未成年，該筆保險(xiǎn)金由王先生兒子的監(jiān)護(hù)人代領(lǐng)，這是否能保障王先生兒子的快樂成長(zhǎng)？情況三：投保人為王先生，被保險(xiǎn)人為王先生妻子，保險(xiǎn)金受益人為王先生兒子。若王先生在交費(fèi)期間內(nèi)意外身故，此份保單會(huì)如何處理？

案例分析：保險(xiǎn)金信托的解決方案（保險(xiǎn)端），根據(jù)王先生的資產(chǎn)情況及需求，王先生選擇設(shè)立“保險(xiǎn)金信托2.0” 模式，并且購(gòu)買了終身壽險(xiǎn)，年交保費(fèi)200萬(wàn)元，交費(fèi)期10年，保費(fèi)合計(jì)2000萬(wàn)，已交首年保費(fèi)200萬(wàn)。王先生和信托公司簽署了保險(xiǎn)金信托合同，并將剩余待交保費(fèi)1800萬(wàn)元交付至保險(xiǎn)金信托專戶中。信托公司收到保險(xiǎn)公司出具的變更投保人和身故受益人保全批單后，王先生的保險(xiǎn)金信托成立。