通過對客戶進行分類整理，分析出不同類型的客戶輪廓，針對不同客戶采取不同的經(jīng)營方式，對于加保概率較高的客戶進行重點關(guān)注。分類整理客戶，確定加保對象，剛?cè)胨镜臅r候客戶并不是很多，客戶經(jīng)營也沒有成體系，但是會給自己訂立每天的拜訪目標(biāo)——8訪/天，伴隨客戶數(shù)量逐漸增多，從13年起開始進行客戶分類經(jīng)營?？蛻舴诸愑涗洷?/span>，記錄對象：重點客戶，如A、B類客戶，其他客戶可以在全能寶系統(tǒng)中查詢；記錄內(nèi)容：客戶基本信息（姓名、聯(lián)系方式等）、家庭成員、家庭經(jīng)濟狀況等；記錄方式：根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進行分類，將A、B類客戶分別記錄在不同位置，若B類客戶轉(zhuǎn)化為A類客戶則調(diào)整相應(yīng)的記錄位置，更新客戶信息。A類客戶：經(jīng)濟能力強，購買保險的時候價格不是主要考慮因素，讓他們明白“為什么要買”即可。個人的家庭和企業(yè)責(zé)任感也比較強，主要以感性的溝通交流為主。

線上線下經(jīng)營，尋找加保時機，經(jīng)營要點：有時間多進行面對面的拜訪溝通；主要進行情感、家人、父母等話題溝通，拉近距離，建立信任；節(jié)日禮物主要以手工制作的有意義的禮品為主，如裱裝全家福等。線下經(jīng)營：根據(jù)不同類型的客戶類別，在線下經(jīng)營的過程中采取不同的經(jīng)營策略，提升客戶體驗。

B類客戶：經(jīng)濟能力較強，但是購買保險的時候考慮因素較多，會對價格和保障范圍有更多思考。要做大量的觀念導(dǎo)入和案例分析，進行較為理性的分析。經(jīng)營要點：有時間多進行面對面的拜訪溝通；主要進行保險意義與功用的講解、案例分析，以及個人責(zé)任的灌輸；節(jié)日禮物主要以正常的節(jié)日慰問實物為主，如蛋糕、小孩衣服等。