開發(fā)一位新客戶，所花的成本是留住一位老客戶的5—6倍；打廣告吸引一位新客戶，費(fèi)用是留住老客戶的5倍；有1位客戶抱怨，相繼會有26位客戶產(chǎn)生相同的感受，其中18位客戶不會接受產(chǎn)品；根據(jù)對服務(wù)行業(yè)的調(diào)查：37%—45%的客戶不滿意但不會抱怨，其中28%—30%的不滿意客戶會轉(zhuǎn)向其他公司。為什么要進(jìn)行客戶理財管理，1個優(yōu)質(zhì)的老客戶=25個潛在客戶，30個優(yōu)質(zhì)老客戶=壽險事業(yè)終生無憂，緣故客戶是最好的客戶，緣故客戶不僅僅指親朋好友等，老客戶其實更是實實在在的緣故。

富貴全能退市正是客戶管理的最佳時機(jī)，也是培養(yǎng)忠誠客戶的最佳時節(jié)，忠誠客戶的最重要表現(xiàn)就是加保和轉(zhuǎn)介紹，數(shù)據(jù)顯示每次產(chǎn)品退市之際，客戶管理到位的人員，老客戶加保率與轉(zhuǎn)介紹率達(dá)到60%以上，至尊客戶理財管理標(biāo)準(zhǔn)，分清成交客戶與未成交客戶，財富寶典中清晰分出緣故客戶、專介紹、陌生客戶，客戶檔案建立，客戶情況細(xì)分，與客戶形成互動，不斷調(diào)整產(chǎn)品或服務(wù)，以滿足客戶需要，管理客戶的過程即是，管理客戶需求的過程，培養(yǎng)客戶忠誠度的過程。

客戶檔案內(nèi)容，清晰的客戶記錄是指導(dǎo)行為的重要因素之一，對你需要有規(guī)律拜訪的客戶更是如此?？蛻粲涗洉?jié)省時間，保證準(zhǔn)確性，提供幫助您進(jìn)行下次聯(lián)系的一切信息。注意：你是為了你的自己而記錄，而不是為了別人。建立成交客戶檔案清單，檔案清單應(yīng)包括：投保人姓名、電話，被保人姓名、電話，投保時間、保單號、險種、年限、保險費(fèi)、地址、備注等項目。