O2O經(jīng)營三步走，第一步：形成影響力，學(xué)習(xí)積累，建立知識框架，每天1小時(shí)集中學(xué)習(xí)，每周末參與課程學(xué)習(xí)，有培訓(xùn)、有學(xué)習(xí)，就有筆記，將筆記轉(zhuǎn)化成電子文檔，易于傳播和重復(fù)使用，轉(zhuǎn)化1：學(xué)習(xí)筆記，分享我的學(xué)習(xí)內(nèi)容，把學(xué)習(xí)的重點(diǎn)列出來，根據(jù)不同學(xué)習(xí)內(nèi)容@不同的對象，轉(zhuǎn)化2：朋友圈分享，轉(zhuǎn)化3：一對一分享，激發(fā)朋友的興趣，“想看筆記的同學(xué)，可以私信我”，“誰會是我第一個(gè)分享的小伙伴？”找到一對一分享者，見面?zhèn)鬟f學(xué)習(xí)內(nèi)容，挖掘客戶需求，定向邀約緣故客戶，團(tuán)隊(duì)合作，10-20人小圈分享，逐漸形成影響力，轉(zhuǎn)化4：一對多分享。

第二步：擴(kuò)大影響力，線下的渠道：培訓(xùn)、沙龍、影響力中心、商會等，線上的渠道：網(wǎng)絡(luò)理財(cái)社區(qū)、微博、社群（例如：媽媽微信群、運(yùn)動愛好微信群等等），在哪些渠道找到有需求的潛在客戶，轉(zhuǎn)化5：理財(cái)社區(qū)“隨手記”發(fā)帖子，2014年11月入駐，成為在線專家。2015年度十佳理財(cái)專家，個(gè)人總點(diǎn)擊量突破500萬，隨手記學(xué)員簽單，累計(jì)19個(gè)客戶，累計(jì)保費(fèi)213萬，最高期交保費(fèi)達(dá)到68萬（欣悅一生），國內(nèi)最大的個(gè)人理財(cái)應(yīng)用APP，累計(jì)下載用戶已經(jīng)突破1.8億，同時(shí)也是中國最大的理財(cái)論壇。

隨手記使用步驟，步驟1：下載并注冊，步驟2：在理財(cái)社區(qū)發(fā)帖子，為什么從原職業(yè)轉(zhuǎn)型要成為理財(cái)規(guī)劃師（三講），理財(cái)?shù)幕痉椒ǎ核拇筚~戶、案例等，步驟3：在線為用戶答疑保險(xiǎn)知識和理財(cái)相關(guān)問題，轉(zhuǎn)化6：堅(jiān)持舉辦沙龍，活動前動作：發(fā)布沙龍通告?學(xué)員轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈、添加學(xué)習(xí)委員為好友報(bào)名，活動后動作：學(xué)員分享學(xué)習(xí)收獲、發(fā)布朋友圈?學(xué)習(xí)委員“打賞”，作用：培養(yǎng)學(xué)員的習(xí)慣，倍速擴(kuò)大影響力。