高凈值客戶銷售的有效循環(huán)，步驟一：同質(zhì)客戶轉(zhuǎn)介紹，獲得見面機會，獲得轉(zhuǎn)介紹后，介紹人僅提供姓名、聯(lián)系方式，不需要向客戶介紹保險的任何信息。減輕介紹人的壓力，更愿意再做轉(zhuǎn)介紹。步驟二：同類建議書推薦，讓客戶有代入感，以前：設(shè)計針對性強的建議書，感覺客戶有壓力。現(xiàn)在：設(shè)計與客戶相同年齡段，相同經(jīng)濟條件的同類計劃書，但選擇不同性別或存在個別的差異，客戶更容易認可。目的：減輕客戶壓力，既能幫助客戶直觀了解保險計劃，差異化的存在又能減輕客戶壓力。利好： 其實是為客戶量身定制的保險計劃，客戶易接受無壓力，促成變得更簡單。

步驟三：高凈值客戶案例展示，促成客戶成交，介紹人為已成交客戶，讓客戶安心。從眾心理，激發(fā)客戶購買欲。對比心理，客戶不是考慮買不買的問題，而是考慮買多少的問題。已成交客戶：王女士，45歲，私營企業(yè)主，兒子高中，情況描述：考慮到家庭風險規(guī)劃的問題，為兒子購買產(chǎn)品30萬。在一再要求下，介紹了張女士，兩人年齡相仿、背景相似，王女士僅提供了姓名及聯(lián)系方式，并未向張女士做關(guān)于保險方面的任何介紹。