切入話術：孫總，您看。其實人生賺錢的時間是有限的，但是消費卻一直存在。所以財富管理就成了每個人一生中要面對的重要課題。當然了，人生不同階段、不同時期的財富管理的內容以及所面對的風險是不同的。這里有張人生財富管理圖，我給您分享一下。創(chuàng)造財富話術：我們人生財富管理大致分了四個環(huán)節(jié)，這四個環(huán)節(jié)又分為兩個階段。首先是創(chuàng)造財富階段。這個階段主要是指從工作開始到中年，大概22-40歲左右，開始積累了一定的財富。在這個階段，有一個關鍵詞叫“冒險”。因為這個階段，年輕、有干勁、有夢想，所以也愿意接受具有挑戰(zhàn)性的工作。但是對于這階段的財富管理來說，主要考慮能夠保障創(chuàng)造財富的能力，解決財務安全的問題。

管理財富話術：第二個是管理財富階段。通過第一階段的努力，我們積累了一定的財富。但往往這個時候因為身體、家庭、子女等諸多原因，不再像前期那樣冒險。所以這個階段的財富管理就顯得尤為重要。講解財富圖（4/4)，咱不能一直像年輕創(chuàng)業(yè)時那樣不顧及身體的去打拼吧？（是）咱也想奮斗幾年后能過上悠閑的高品質的退休生活吧？（是）還有一個不容忽視的問題，就是孩子未來的不確定性。如果孩子在創(chuàng)業(yè)階段，我們是不是要幫一把？（要）還有一個問題，想不想在未來退休之后，消耗財富的同時，你依然能將你積累的財富完整的傳承給下一代？（想）那好。我給你提供一個方法，可以解決養(yǎng)老和傳承問題，你先了解一下。（好）

話術：其實我們是可以通過科學的財務規(guī)劃做到養(yǎng)老生活品質不下降和財富傳承的雙贏。就比如提供您這份計劃，投入50萬（10萬*5年），61歲-80歲，每年5萬元高品質養(yǎng)老生活。81歲時賬戶仍留有88萬元可以傳承。您覺得這樣的規(guī)劃是不是很特別？您打算用多少資金來做這項理財計劃？您覺得未來的您一年領5萬元補充養(yǎng)老金夠么?客戶的溝通結果，1、一次溝通順利簽單；2、簽單xxxx 10萬5年繳；3、對財富管理123非常信任，提供轉介紹及未來加保意愿。