安心理財(cái)，充足養(yǎng)老，強(qiáng)化自身財(cái)務(wù)保障。穩(wěn)定高收入，為孩子投保，為教育積累，為成長規(guī)劃，讓財(cái)富有效傳承。養(yǎng)老需求，養(yǎng)老補(bǔ)充之外，享有分紅加萬能雙重穩(wěn)健增值。短期投入，獲得兼顧安全、收益、靈活的長期財(cái)富管理渠道。35-55歲左右，有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的白領(lǐng)、較富裕人群；對生活質(zhì)量有一定要求；消費(fèi)觀成熟，具有理財(cái)觀念和保險(xiǎn)意識；以城市客戶群為主。接觸—理念導(dǎo)入：對于財(cái)富的愿望：保本、靈活、劃算，高安全性、高流動性、高確定性。

三十年前的十元錢能買雙不錯(cuò)的皮鞋，能買個(gè)豬頭回家腌制過年，能交小學(xué)一學(xué)期的學(xué)費(fèi)，能交一套房子2個(gè)月的房租，而現(xiàn)在的五元錢只能買一碗最簡單的面，那么三十年后你將要用多少錢去換這碗面？目前財(cái)富管理現(xiàn)狀：痛點(diǎn)一：克服通脹難，2016年1000萬人民幣，目前財(cái)富管理現(xiàn)狀：痛點(diǎn)一：克服通脹難，引導(dǎo)需求：我們的資金是否能抵御通貨膨脹的影響？

目前財(cái)富管理現(xiàn)狀：痛點(diǎn)二：資產(chǎn)配置難，擊中痛點(diǎn)：我們手中有余錢，投資理財(cái)渠道多，但是沒有合適的地方放。引導(dǎo)需求：目前理財(cái)方式眾多，我們該如何選擇？我們常用的理財(cái)渠道是否既安全又確定，又能增值？目前財(cái)富管理現(xiàn)狀：痛點(diǎn)一：安心養(yǎng)老難，擊中痛點(diǎn)：我們的養(yǎng)老需要的219萬您準(zhǔn)備好了嗎？

算一筆賬：物價(jià)飛漲，老兩口一日三餐就算50元一餐，60歲到80歲也要吃掉219萬：50元/餐*3餐*365天*20年*2人=219萬，我們對生活品質(zhì)要求越來越高，在追求高品質(zhì)生活的同時(shí)，所付出的成本也會相對增加。目前財(cái)富管理現(xiàn)狀：痛點(diǎn)一：安心養(yǎng)老難，世界銀行組織建議，要維持退休前的生活水平不下降，養(yǎng)老替代率需不低于70%，國際勞工組織建議養(yǎng)老金替代率最低標(biāo)準(zhǔn)為55%。目前養(yǎng)老金替代率僅為42.9%，低于國際警戒線。