我們都應(yīng)該養(yǎng)成這樣一個習(xí)慣：為客戶做一次所投保險的整理和檢查。讓客戶將保單帶到銀行，再次確認(rèn)客戶現(xiàn)有的保險，對客戶提出的問題再作解答，提醒客戶應(yīng)注意的一些地方。并根據(jù)客戶現(xiàn)階段情況，作介紹和補充。這個方法讓客戶不再感受到買了保單以后，放在抽屜里就沒人管了。

為什么？——售后服務(wù)的需要按照生命周期理論，隨著成長求學(xué),立業(yè)、結(jié)婚、 生子等同時期有不同的經(jīng)濟條件和保障需求，需要做保單年檢。其實買保險有時候跟買衣服有點像，一個人不同的階段需要的衣服是不一樣的。一個險種往往難以滿足全部的需要，這跟我們需要買不同的衣服是差不多的道理。

為什么？——生命周期理論科技在不斷發(fā)展，各種理財工具層出不窮，保險產(chǎn)品相比前些年也有了很大的變化。淘汰萬年保單：一成不變的保單謂之“萬年保單”，脫離時代潮流，需要隨時更新。保險業(yè)推出更新商品，更符合需求的商品，有利補強保單。為什么？——與時俱進(jìn)有效完善客戶檔案：對客戶的了解更深入展現(xiàn)專職專業(yè)的形象：將客戶信任度轉(zhuǎn)化為忠誠感提高加保率：通過服務(wù)讓客戶意識到自己的保險缺口服務(wù)成本降低：比禮品更能打動客戶對我們的好處。