客戶需求分析：客戶想要將資產(chǎn)打散，保證穩(wěn)健收益的同時為自己的健康買一份保障。成功原因分析：由于客戶前期對于產(chǎn)品沒有目的性，因此做好客戶理念疏導(dǎo)是關(guān)鍵。通過專業(yè)化分析，客戶明確了選擇重疾險是剛性需求的表現(xiàn)，也是資產(chǎn)增值的投資手段，當(dāng)然還是身體健康的保障。

客戶轉(zhuǎn)介紹認(rèn)識的；建筑裝修行業(yè)，私企老總；資產(chǎn)：4000-5000萬穩(wěn)健型客戶；之前在銀行做過理財；買過P2P產(chǎn)品——**寶；買過創(chuàng)新產(chǎn)品——*潮、MOM。Step1: 面談——用心選擇適合客戶的產(chǎn)品通過客戶轉(zhuǎn)介紹，順理成章的有了第一次面談。

我們的面談是在一種輕松的氣氛下進行的，由于客戶前期目的不明確，會不時的向我拋出產(chǎn)品的周期與收益的相關(guān)問題。我告訴她，不一定投資周期短，收益高的產(chǎn)品就一定適合她?？蛻舯硎拘枰氖羌饶芾碡斢帜苡斜Ｕ系漠a(chǎn)品，因此我為她挑選了幾款產(chǎn)品并標(biāo)識出周期、收益等，但客戶接受不了周期，委婉拒絕了我。    簽單經(jīng)過雖然客戶委婉的拒絕了我，但我沒有放棄并展開了持續(xù)的跟進。加了客戶微信之后，我便時不常的給客戶發(fā)一些理財?shù)闹R和名人案例。例如，“李嘉誠的資產(chǎn)配置”、“由186億到0，從中國首富的破產(chǎn)看保險對財富保全的看法”等軟文。