素描畫像客戶來源：P2P和創(chuàng)新產(chǎn)品在投1年以上老客戶及轉(zhuǎn)介紹、個人資源轉(zhuǎn)介紹年齡40-60歲職業(yè)：私企業(yè)主資產(chǎn)量：1000萬以上家庭情況：婚姻穩(wěn)定、一般是獨生子女即將成年其他：責(zé)任心強(qiáng)、有潛在需求、在半年或一年前就對其開始理念梳理為何選擇這類客戶？

區(qū)位特點：我所在的蘇州吳江區(qū)，大部分都是家庭或家族式作坊，沒有進(jìn)行規(guī)范化的公司制運作，家產(chǎn)幾個億的不多，幾千萬的遍地都是。同質(zhì)化：我父親之前有小企業(yè)，在他去世后我把工廠賣掉做理財規(guī)劃，自己和家人都有理賠記錄和經(jīng)歷，所以對這個群體深有感觸。家庭單：和睦的家庭都會互相著想和彼此照顧，更容易開發(fā)家庭單。一、私企業(yè)主7大財富風(fēng)險1、家企不分及債務(wù)風(fēng)險2、子女婚姻風(fēng)險3、子女未來創(chuàng)富守富能力風(fēng)險4、傳承風(fēng)險。   5、稅務(wù)風(fēng)險6、貨幣風(fēng)險7、投資風(fēng)險1、家企不分及債務(wù)風(fēng)險風(fēng)險點：私企業(yè)主在創(chuàng)業(yè)階段往往把全部家當(dāng)都投入到企業(yè)。等企業(yè)發(fā)展壯大了，又把企業(yè)當(dāng)家庭的提款機(jī)。所以，很難嚴(yán)格區(qū)分企業(yè)資產(chǎn)與私人資產(chǎn)的界限。一旦企業(yè)發(fā)生危機(jī)，私人資產(chǎn)無法隔離出來，將無條件地用于承擔(dān)企業(yè)的所有債務(wù)。他們從來不覺得這是風(fēng)險，這有什么問題。