戶來源：超市擺咨詢臺認(rèn)識，曾經(jīng)購買過P2P100萬和華融國企改制項目100萬；客戶背景：企業(yè)副總，男士，46周歲，有一子20歲；客戶需求：關(guān)注養(yǎng)老、財富傳承和資產(chǎn)配置。

客戶背景資料2014年12月14日，客戶應(yīng)邀出席**總主講的高端財富沙龍，對海外資產(chǎn)配置產(chǎn)生濃厚興趣。其后的14天，客戶提出諸多高強度、高壓的異議問題，在團(tuán)隊的協(xié)助和我自己的努力下，難題被一一攻克。2014年12月28日，客戶成功關(guān)單，我也幸運地成為標(biāo)保最大單的獲得者。

理念疏導(dǎo)二：專項財富管理人不一定會生病，但一定會老；老了不一定掙錢，但一定會花錢。年老時用的錢，一定是年輕時準(zhǔn)備的。 養(yǎng)老錢必須是穩(wěn)定的、無風(fēng)險的現(xiàn)金。養(yǎng)老金一定要“?？顚Ｓ谩?，要與其他資產(chǎn)隔離，這就是所謂的專項財富管理。