這樣做保險計劃書，每個客戶都愿意為你轉(zhuǎn)介紹，一份好的保險計劃書，能讓我們在眾多同行中脫穎而出，也是我們對客戶的信賴最好的回饋。同時，當(dāng)客戶感受到為他做的保險計劃書，每一個細(xì)節(jié)都充滿了我們的用心，就會對我們給予更大的信任，從而也會更愿意為我們做轉(zhuǎn)介紹。那么，如何做出一份保險行業(yè)最優(yōu)秀的計劃書呢？我們特別總結(jié)了9個方法，以幫助從業(yè)人員完善保險計劃書的制作，給客戶呈現(xiàn)更好的保險方案。 1  適合的才是最好的要根據(jù)客戶的真實(shí)需求定制保險計劃書每位客戶家庭條件不同、需求也不完全相同。因此，我們?yōu)榭蛻糇霰ｋU計劃書時，要根據(jù)客戶的實(shí)際需求量身定做，才能制定出最適合客戶的保險計劃書。這就要求我們對客戶要有充分的了解，包括客戶家庭的基本狀況、財務(wù)狀況等。同時還要引導(dǎo)客戶說出其內(nèi)心的擔(dān)憂與不安。

因?yàn)閾?dān)憂與不安的背后通常隱藏著客戶的需求。備注：4在我們還未取得客戶的完全信任時，如何引導(dǎo)客戶說出內(nèi)心最真實(shí)的擔(dān)憂呢？2  有共識才能成交要充分考慮客戶的意見保險計劃書是我們依據(jù)客戶需求制作的保險方案，幫助他們建立抵御風(fēng)險的保障墻。在制定方案之初，客戶的意見非常重要，我們一定要充分聽取客戶的意見才能做出滿足客戶需求，讓客戶滿意的方案。他們的預(yù)算是多少、希望優(yōu)先配置哪種保障……我們都要在制作保險計劃書時重點(diǎn)考慮。備注：7有時也許客戶的意見不符合實(shí)際情況，但我們都要與客戶預(yù)先溝通，達(dá)成共識，而不是固執(zhí)己見，將自己的建議強(qiáng)加給客戶。這樣會讓客戶感到不被尊重，從而失去成交的可能。備注：8如果因?yàn)榭蛻糍Y料的偏差，使得自己設(shè)計第一份保險方案沒能滿足客戶的需求，那么我們就可以拿出第二份方案，繼續(xù)問清客戶的需求并進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。這樣做，會讓客戶覺得我們是一個細(xì)心的人。

十分愿意將自己的保單托付給她。由上述案例中我們可以得出教訓(xùn)，套版等動作雖然在一定程度上給予了我們方便，但我們的不細(xì)心卻導(dǎo)致保險計劃書出現(xiàn)了低級錯誤，給客戶留下了十分不好的印象。最好的方式就是杜絕套版的方式，為每一位客戶量身設(shè)計與制作保險計劃書，才能真正贏得客戶的信賴。一份精美的包裝是十分有力的方式。試想一下，如果兩份保險計劃書擺在客戶的面前，一份僅是幾張紙，可能還因?yàn)榉旁诎锒a(chǎn)生了褶皺；另一份則用精美的文件夾裝著，由我們鄭重地遞給客戶，如果你是客戶你會想看哪一份？會覺得制作哪一份保險計劃書的從業(yè)人員更用心與靠譜？備注：25相信大部分的人都會選擇有精美包裝的保險計劃書，因?yàn)檫@代表了從業(yè)人員的用心與重視，也是對客戶的尊重。而客戶也相信，愿意費(fèi)心思、認(rèn)真對待每個步驟的從業(yè)人員才是真正值得信賴的。