客戶需求：高凈值客戶羨慕公務員、老師等公職人員的待遇，對品質(zhì)養(yǎng)老和高端醫(yī)療有很大的追求,養(yǎng)老需求：高品質(zhì)養(yǎng)老場所、與生命等長的養(yǎng)老金，更重要的是養(yǎng)老社區(qū)有專業(yè)護理，且是同質(zhì)人群一起居住、老年生活不孤寂,打計劃書有小竅門：打印兩份由客戶隨心規(guī)劃，一份是一直不領取，70歲或75歲時一次可以領X萬；另一份設計為孩子的婚嫁金或教育金，每年領取X萬，到85歲還有X萬，這筆錢可留給下一代或者領出來豐富養(yǎng)老生活。

客戶需求：為子女減輕負擔,可給孫子做婚嫁金：平時一次性拿出30萬有困難，每年拿5萬可以輕松做到，等孫子結(jié)婚時一次拿出30萬，緩解兒女為孫子準備婚禮的壓力,一筆錢兩筆用：一輩子健健康康最好，沒遇到問題這筆錢做孫子婚嫁金；萬一自己生病，可以拿出來看病，不用兒女為醫(yī)藥費操心，醫(yī)路通服務還能解決就醫(yī)渠道問題；兩者都可以減輕子女負擔，子女會支持。

異議處理1：資金沒到位,缺錢是正常的，卡上常備幾十萬等著用的人不多，我們每年都在賺錢，還缺錢，這說明不是沒賺到錢，而是沒留下來錢，這個產(chǎn)品最大的亮點就在于流動性，需要用錢隨時可動用；更是一個長期財務的規(guī)劃，讓我們一直有錢花，我有個同事也沒錢，找老婆拿2萬，老爸要1萬，朋友借1萬，硬湊5萬買了醫(yī)路通，因為他覺得產(chǎn)品好，醫(yī)路通有用，異議處理2：醫(yī)路通就一個人可以使用，醫(yī)路通的服務具有專屬性，就像一個老將軍可以享受高干待遇，他的家人也可以享受嗎？答案肯定是“不行”，醫(yī)路通就像健康險一樣人人都需要，如果資金允許建議每個人擁有一個醫(yī)路通資格；如果資金緊張、家庭頂梁柱優(yōu)先購買。